判斷加密貨幣是否值得投資 8個方向協助分析

判斷數碼貨幣是否值得投資8個方向分析

加密貨幣及區塊鏈金融產品熱潮席捲全球,不少投資者都希望入市,除了為人所熟悉的比幣(Bitcoin,BTC)、以太幣(Ethereum / Ether,ETH),市面上還有大量加密貨幣及區塊鏈金融產品,要判斷它們是否值得投資,可以參考以下8個方向。

1. 認識「代幣經濟」(Tokenomics)

代幣經濟(Tokenomics)是指影響加密貨幣供求以至價格的多項條件,包括預設總發行數量是有限還是或無限、現時流通量、發行方式是正式推出時公平發行還是可預先挖掘、市值、會否因預設總發行數量及人為機制造成通賬或通縮等,這些條件有助判斷加密貨幣及區塊鏈金融產品的投資潛在回報及在未來的價值。

2. 加密貨幣的通脹及通縮

加密貨幣的通漲及通縮主要受總發行數量影響,例如比特幣預設的總發行數量是2,100萬枚;以太幣(Ethereum / Ether,ETH)則沒有明確總發行數量,但設有每年發行數量。

一般而言,總發行數量設有上限的加密貨幣通常屬於通縮類型,即價格普遍會隨著時間而上升;而總發行數量沒有上限的加密貨幣通常屬於通脹類型,價格普遍會隨著時間及流通量增加而貶值,如同法定貨幣可增印一樣。

3. 加密貨幣現時流通量

現時流通量是指目前加密貨幣已發行數量,是在市場上流通可被投資者買賣及在託管人保管的數量總和。如果加密貨幣設有總數量上限,現時流通量一般會隨時間而增加,直到加密貨幣全部被開採或發行,便會維持不變。有些加密貨幣會定時或在特定時間進行「燒幣」(Coin burn),即銷毀一定數量加密貨幣,減少流通量,以穩定或提高幣價。

4. 交易量

加密貨幣交易量是指一段時間內加密貨幣的交易數量或總值,通常會以24小時計算。交易量愈高,代表加密貨幣較易成功買賣,轉換成其他加密貨幣或法幣較為方便。交易量愈高,某程度亦代表投資者對某種加密貨幣的信心愈高。

5. 總市值

總市值是指現時在市場上某加密貨幣的總價值,計算方式是「流通量 x 幣價」,例如比特幣現時 (截至12月2日) 流通量為約 1,888.7萬枚,每枚幣價約US$56,600,總市值即是 18,887,000 x 56,600 = US$1,069,004,200,000 (約1萬690億美元)。總市值愈大,表示投資者對該加密貨幣較具信心,傾向認為其風險較其他加密貨幣低;總市值愈低,價格波動或會較大,風險相對亦較高。

6. 投資者持貨量百分比

投資者持貨量百分比是影響幣價波動的原因之一,投資前要判斷加密貨幣是由少數投資者持有大比例加密貨幣,即是由少數大戶持有;還是平均分佈在大量投者手上。如果是少數大戶持有大量加密貨幣,當大戶賣出手上大量資產,幣價便會較容易造成大幅波動。

7. 質押(Staking)及Earn獲利功能

除了直接買賣加密貨幣,亦可透過加密貨幣系統的質押(Staking)功能獲利。只要持有加密貨幣,並將加密貨幣作為抵押,用作協助加密貨幣交易驗證的一部分,便可從中獲得回報。有些加密貨幣交易所提供靈活性較高的高息投資產品,例如Gemini Earn®向一些認可的機構借出穩定幣GUSD,即可賺取年利率(APY)高達8.05%

8. 主理人

審視加密貨幣計劃的主理人或發起人的背景,亦有助判斷某種加密貨幣是否值得信賴。由主理人或發起人的經驗、往績及名聲等均可作為參考。

判斷加密貨幣是否值得投資 為何如此重要?

評估一個加密貨幣項目是否值得投資,雖然會花費不少時間來做資料搜集及分析,但從中可以協助投資者更為了解加密貨幣項目的背景及前景,可在市場波動中穩住腳步。

一間值得信任的加密貨幣交易所亦會對各加密貨幣項目進行評估,例如Gemini會在評估各加密貨幣項目後,列出用戶可放心投資的,可避開詐騙項目。加上Gemini 通過美國 SOC 1 Type 2 and SOC 2 Type 2認證,為全球首間獲此認證的加密貨幣交易所及託管商,可有效保障客戶資產及隱私安全。而且Gemini過往沒有被黑客入侵的紀錄,投資加密貨幣可更為安心。

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投資涉及風險,價格可升可跌。

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