加密貨幣投資入門 基本知識及買賣步驟

加密貨幣投資入門基本知識及買賣步驟

投資加密貨幣,應如何著手?「不要將所有雞蛋放到同一個籃子」,是不少人遵循的投資策略,混合進取與穩健的組合,可分散投資減低風險。而在眾多投資方式之中,加密貨幣是近年備受關注的一種,就連Fidelity、Grayscale及一些著名投資及財富管理平台都有加密貨幣投資選項。如果對投資加密貨幣有興趣,但認識卻不深,可參考以下有關投資加密貨幣的基本知識及買賣步驟的解說。

加密貨幣的特色

大家可能也知道,加密貨幣是一種建基於區塊鏈技術的虛擬貨幣,但實際上有何特性,可以令加密貨幣成為投資新興選擇?

特色一:貨幣自主 對抗通脹

比特幣於2008年金融風暴時,由中本聰創造,希望擺脫國家超發貨幣及貨幣干預的問題。其後各種加密貨幣相繼誕生,它們大多設定數量上限,有效避免通貨膨脹,有不少人甚至認為加密貨幣將來會取代法定貨幣。

加密貨幣有稀缺、電子化、非主權及無地域限制的特性,因此不少投資者視之為強大的對沖資產,能減低大量印鈔帶來的風險。

特色二:交易無法篡改

加密貨幣的交易一旦確認,任何人甚至加密貨幣的創造者或開發者,都無法篡改這筆交易。

特色三:匿藏交易者真實身份

加密貨幣的交易,是以加密貨幣的錢包地址進行,毋須使用真實姓名。雖然交易紀錄是公開的,但單靠加密貨幣錢包地址,是難以得知交易者的真實身份。

特色四:隨時隨地 即時交易

加密貨幣交易能即時進行,速度則視乎幣種而定,一般可在數秒至十數分鐘內完成,而且無地域限制,可以24小時在網上進行交易。

特色五:安全性高

加密貨幣交易利用加密技術保護,經由運算隨機產生出私鑰,再由特定演算法以私鑰產生出公鑰及加密貨幣錢包地址,基本上難以破解,而且不能由公鑰及加密貨幣錢包地址反向計算出私鑰。而私鑰則可視為加密貨幣錢包的「登入密碼」,只要好好保管,便可確保加密貨幣錢包安全。

特色六:與大市沒有直接關聯性

一般投資產品,大多受全球經濟氣候及政治環境所影響,但加密貨幣脫離了銀行及傳統金融框架,其價格的升跌較少跟隨傳統股市受影響,因此,有部份人把其視美債、黃金一樣,作為股市的避險工具。

加密貨幣 vs 傳統投資產品 2019年表現

上面提及加密貨幣與大市走勢沒有直接的關聯性,到底加密貨幣的表現與傳統投資產品有甚麼分別?以Bitcoin為例,雖然在2019年4至6月急升,在下半年則呈跌勢,但以全年整體表現來說,還是有86.88%升幅,比起股票、基金、外幣、黃金等傳統投資產品,回報更高。

投資項目 2019/1/2
開市價
2019/12/31
收市價
表現
Bitcoin US$3,849.22 US$7,193.60 +86.88%
匯豐控股 HK$64.80 HK$60.85 -6.10%
騰訊控股 HK$315.00 HK$375.60 +19.24%
盈富基金 HK$25.95 HK$28.55 +10.02%
英鎊/港元 HK$9.99 HK$10.21 +2.23%
黃金 US$1,286.00 US$1,519.50 +18.16%
恒生指數 25,824.44 28,189.75 +9.16%
標普500指數 2,476.96 3,230.78 +30.43%
資料來源:Yahoo!財經

如何買入第一枚比特幣

買幣方式一:OTC場外交易

加密貨幣交易所提供的場外交易 (OTC),是指在交易所做為中間人,協助買賣雙方以現金進行加密貨幣買賣交易,確保雙方遵守承諾完成交易,避免「走數」情況出現。交易所可按照買家想要買入的金額或加密貨幣數量,即時配對正在出售同類加密貨幣的賣家,讓買家能快速進買入加密貨幣。本地賣家一般接受「轉數快」、Payme等常見付款方式,方便買賣雙方。

買幣方式二:一鍵買幣

不少交易所與第三方支付平台合作,讓用戶可以通過國際貨幣 (HKD、USD、EUR、SGD、JPY、GBP) 及常用的付款方法,例如信用卡、網上匯款、銀行轉賬等,安全可靠地購買加密貨幣,並即時在交易所進行交易,例如進行現貨或期貨交易。

加密貨幣主流幣種介紹

現時市面上共有數以百計的加密貨幣,其中比特幣Bitcoin 最為人熟悉。除此之外,Ethereum及USDT亦是主流幣種,它們都各有特色。

BTC

Bitcoin (比特幣):世界上第一款區塊鏈加密貨幣,發行至今已有超過10年歷史,發行總數量2,100萬枚,預計將於2140年將會全部產出。目前Bitcoin總市值約2,045億美元 (截至2020年7月29日),是市值最高的加密貨幣。由於它歷史最悠久,投資及使用者眾多,絕大部分加密貨幣交易所都可進行買賣,目前每日成交量達250億美元,交投相當活躍。

ETH

Ethereum / Ether (以太坊 / 以太幣):可以說是繼Bitcoin之後另一受人注目的加密貨幣,在2015年正式推出,它 (Ethereum) 具有智慧合約技術或去中心化應用程序功能的公共區塊鏈平台,任何程式開發員也可建立區塊鏈的應用程式及智能合約,執行交易或指令如買賣支付,應用性較Bitcoin高,亦是外界看重Ethereum的原因。而在Ethereum中流通的加密貨幣稱為Ether,目前總市值約360億美元 (截至2020年7月29日),每日成交量達115億美元,是第二大交投活躍的加密貨幣。

USDT

USDT (Tether USD,泰達幣):與一般加密貨幣不同,USDT與美元掛鈎,其發行商Tether承諾一個USDT幣等值1美元,USDT的發行量與Tether的美元儲備相對,確保會有足夠美元作兌換。這種與法定貨幣掛鈎,幣值較為穩定的加密貨幣亦被稱作「穩定幣」。由於USDT與美元掛鈎,幣值維持在1美元左右,經常用於幣幣交易 (不同加密貨幣之間的交易),在其他加密貨幣下跌時,亦可作避險之用。

加密貨幣交易方式

現貨交易

在加密貨幣交易所中,交易方式主要有現貨交易及期貨交易。現貨交易跟你買實際的商品一樣,只不過在加密貨幣的世界,一切以加密貨幣結算。例如你可以通過USDT購買比特幣,再把其存入錢包、轉賬或繼續進行其他幣幣交易。

期貨交易

合約交易是加密貨幣的衍生產品,你可以通過加密貨幣合約,預測其價格升或跌獲利,而毋須實際擁有加密貨幣本身,因此非常適合少本投資。有交易所會提供高槓桿比率,讓投資者可以較少本金,獲得較大利潤。即使在槓桿下虧損,亦會在損失到達投入資金原本的金額 / 保證金時自動「平倉」,將虧損風險限制在可承受範圍。

挑選交易所的原則及條件

選擇加密貨幣交易所,除了本身的交易平台技術要安全可靠,還要透過KYC (了解你的客戶,Know Your Customer) 及AML (反洗錢,Anti-Money Laundering) 機制,驗證客戶身份,防止不法分子利用加密貨幣進行洗黑錢、詐騙及其他非法活動,避免影響加密貨幣交易所運作而波及一般正常客戶。

此外,加密貨幣交易所提供的產品選擇及功能亦相當重要,例如幣種、流動性、安全性、支付選項、速度等,可讓投資者有更多選擇,能安全快捷地交易。

還有最重要的一點:任何投資都涉及風險,在投資加密貨幣前,應衡量自己的風險承受能力,量力而為,謹慎投資。

AAX 投資加密貨幣之選

AAX是全球首家使用倫敦證券交易所技術的數字貨幣交易所,提供一站式法幣、現貨及期貨合約交易。 現有超過20對幣幣交易對,可以一百倍槓桿進行比特幣BTC、以太幣ETH、泰達幣USDT的三種永續合約交易,場外交易開通超過20種主流貨幣通道。

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(資料由客戶提供)

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