投資加密貨幣 用穩定幣收12%利息

投資加密貨幣 用穩定幣收息

加密貨幣 / 虛擬貨幣近年備受觸目,除了比特幣(Bitcoin)的幣價大上大落外,其實大家都可以考慮用美元掛勾的穩定幣來收高息。不少的加密貨幣平台提供穩定幣定期存款及其他投資收息服務,可避免幣價波動的影響穩定地收取高達12%年利率。

穩定幣定期存款 / 收息服務 提供穩定利潤

加密貨幣交易所除了讓用戶進行加密貨幣買賣,亦有提供一些投資工具,例如槓桿、合約、放貸、活期/定期存款等,讓用戶賺取回報。當中活期/定期存款產品設有固定息率及存款期,存入加密貨幣便可定期收息獲利。而USDT、USDC與美元掛勾,幣價穩定,用作投資收息,利潤亦相對穩定。

穩定幣是甚麼?詳情可參考下文

要留意通常加密貨幣交易所的存款利息以年度收益率 (Annual percentage yield,APY) 計算,即派息後不提取利息及本金,以複利方式繼續累積。

4間加密貨幣交易所定期存款 / 收息服務比較

不同的加密貨幣交易所提供的定期存款 / 收息服務的存款期、年度收益率、計息及派息時間等都不盡相同,以下會比較4間加密貨幣交易所,包括BlockFi、Celsius Network、Matrixport及Nexo的定期存款 / 收息服務,協助各位找出回報較高的一間。

BlockFi:每月派息,穩定幣如USDT、USDC年度收益率可達8.6%或以上。

Celsius Network:每星期計算收益,逢星期五結算,逢星期一派息。如選擇以其代幣 (CEL) 收取利息,可提高額外年度收益率至11.21%。

Matrixport:設有由30天到240天不同期限,定期存款的年利率一般由10-12%不等,並收取相同幣種作為利息,幾個平台中回報最高。

Nexo:每日計息及派息,如選擇收取其代幣 (NEXO),可獲額外2%年度收益率。如持有若干NEXO代幣,年度收益率亦會提升。

加密貨幣交易所穩定幣定期存款 / 收息服務年度收益率 (APY) 比較

加密貨幣交易所 最高年度收益率
(USDT)
最高年度收益率
(USDC)
BlockFi 9.3% 8.6%
Celsius Network 8.88% 8.88%
Matrixport 12% 12%
Nexo 10% 10%
資料截至2021年6月9日,賺取利息幣種與存入幣種相同 (非代幣)

由此可見,Matrixport的年度收益率比其他3間加密貨幣交易所為高,不用收取代幣亦有較高的年度收益率,直接收取USDT / USDC 亦方便交易。

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進階理財:判斷幣價走勢 獲取高達60%年利率

除了最簡單的存款收息,還有其他投資工具可以獲取更高利息。

例如加密貨幣理財平台Matrixport的趨勢智盈 Smart Trend,它結合了期權及DeFi的投資方式,以判斷幣價走勢來獲利。用戶在享受保證收益的同時,當市場向符合你預期的方向發展時,年化收益可高達 60% 。不同於期貨/期權,無論幣價是否達到目標價,甚至走勢與預期相反,投資Smart Trend均可獲得保證利息大約8-10% ,不會血本無歸。

一般而言,如果判斷幣價走勢正確的話,可以賺取20%-66%的高額利息;萬一走勢不似預期,亦可收取8%-10%的基本利息。

假設投資者買入了一張7月31日到期,年度10%-66%,BTC基準價USD$37,000 & BTC目標價USD$66,000的Bullish (看好) Smart Trend:

如果到期時BTC價格在USD$37,000或以下,可獲10%年度收益率;
如果到期時BTC價格在USD$37,000至USD$66,000,幣價愈接近USD$66,000便可獲得愈接近66%的年度收益率;
如果到期時BTC價格在USD$66,000或以上,可獲66%年度收益率。

Smart Trend可以以USDT或USDC作投資,估計BTC的走勢,提供看好及看淡 (Bearish) 選擇。無論走勢如何,也可以獲得保證利息,但就有增強收益的效果,亦是一種風險較低的投資工具。

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Matrixport公司背景介紹

Matrixport成立於2019年2月,總部位於新加坡,團隊來自港交所、美林美銀、德意志銀行等金融機構。Matrixport提供提供託管、交易、投資、借貸等金融服務,每月交易額達50億美元,管理客戶資產達100億美元。其託管業務已取得瑞士 FINMA SRO-VQF 牌照、香港信託公司牌照及新加坡支付服務法案許可證(已豁免並在審查中)*。目前Matrixport已獲得 IDG 、Paradigm、Polychain Capital、Dragonfly Capital等著名投資者投資。

甚麼是穩定幣 ?

穩定幣 (Stablecoin) 是與某種資產掛勾的加密貨幣 / 虛擬貨幣,常見的是與法定貨幣掛勾。穩定幣與掛勾法幣的兌換率通常是1:1,發行商會以同等價值的資產 (法幣) 作為抵押擔保,例如發行1,000萬個穩定幣,發行商便會注資1,000萬美元,投資者可以憑1穩定幣兌換1美元。因此,穩定幣的價格波動比其他加密貨幣小。而較流行的穩定幣有與美元掛勾的USDT (Tether 泰達幣)、USDC (USD Coin)。

由於穩定幣與法幣掛勾,所以常用於代替法幣與其他加密貨幣之間作買賣或兌換,因為加密貨幣之間的交易速度會較快,手續費亦較低。亦由於其價格穩定,不少人會選擇它作為避險工具,分散風險。透過加密貨幣交易所的穩定幣投資收息服務,亦可穩定賺取利息,不用擔心因幣價波動而影響收益。

穩定幣介紹 – USDT

USDT (Tether 泰達幣) 由 Tether Limited 發行,與虛擬貨幣交易所 Bitfinex 屬於同一集團。USDT在 2014 年推出,與美元掛勾,兌換率1:1,至今成為最廣為接受的穩定幣。目前USDT的流通量約622.8億個,是穩定幣的「龍頭」,亦是總市值排行第三 (第一是Bitcoin / BTC,第二是Ethereum / ETH) 的加密貨幣。

在 2019 年,有消息指Tether的美元抵押只有74%,及後Tether Limited 表示已回到100%水平。雖然有這樣的不利消息傳出,但仍無損其在穩定幣及虛擬貨幣的地位。

穩定幣介紹 – USDC

USDC (USD Coin) 由P2P支付平台 Circle 及加密貨幣交易所 Coinbase 在2018年共同推出,並由2間公司合組的Centre進行管理,同樣是與美元掛勾,兌換率1:1。目前USDC的流通量約231.5億個,在穩定幣的地位僅次於USDT,而總市值在虛擬貨幣中排行第八。每個月Centre均會委託美國大型會計師事務所Grant Thornton LLP審核其美元儲備達100%水平,並公開報告讓用戶查閱,透明度高。

此外,由於 Circle 在背後加持,用戶可使用銀行美元轉賬購買USDC進行投資。在今年5月,Circle宣佈與加密貨幣理財平台Matrixport合作,讓用戶可以直接用銀行美元轉賬1:1兌換USDC並存入Matrixport 收高達12%年利率 。

穩定幣USDT及USDC比較

穩定幣 USDT USDC
推出時間 2014年 2018年
發行機構 Tether Limited Circle,Coinbase
掛勾資產 美元 美元
掛勾兌換率 1:1 1:1
流通量 622.8億 231.5億
總市值 623.5億美元 231.8億美元
24小時交易量 985.7億美元 28億美元
資料截至2021年6月9日

Matrixport入金方式

透過Matrixport App用電郵或電話號碼註冊後,便可以入金。入金方式有3種,包括信用卡買幣、銀行美元轉賬、及由其他平台存入加密貨幣。首次以信用卡買入100美元或等值的加密貨幣,可獲額外4 USDT獎賞。但大額投資建議用銀行轉賬。

信用卡買幣

1. 在Matrixport App首頁可選擇信用卡買幣
2. 輸入購買金額及選擇加密貨幣種類
3. 確認訂單後輸入信用卡資料
4. 完成付款後需要進行身份驗證
5. 身份驗證完畢即完成買幣步驟

銀行美元轉賬

1. 在App首頁可選擇銀行轉賬
2. 選擇電匯入金
3. 選擇銀行所在國家
4. 輸入銀行戶口資料
5. 上載銀行月結單作戶口認證
6. 在充幣畫面選擇美元電匯獲得轉賬資訊
7. 經銀行App或網上理財按照轉賬資訊轉賬到Matrixport,到賬一般需時1-3個工作天。轉賬時必須將「賬戶唯一標識」輸入轉賬的附註中,否則會無法入賬。而銀行會收取手續費,所以收到的金額會被扣除20至100美元不等,視乎銀行而定。

由其他平台存入加密貨幣

1. 根據其他平台的出金步驟進行密貨幣轉賬
2. 出金時輸入對應的Matrixport加密貨幣地址,要確認收幣地址必須對應匯出的加密貨幣幣種,否則會造成不可追溯的損失
3. 完成出金後幾分鐘便會在Matrixport收到加密貨幣。

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優惠受相關條款及細則約束。

注意:以上資料及數據只供參考,並不構成任何與投資有關的要約、招攬、邀請、誘使、申述、建議或推薦。投資前應審慎評估效益及風險,作出投資或購買投資產品前應考慮個人投資目標、財政狀況及投資風險承受能力。投資項目或產品過往的表現不代表將來的表現,價值可升可跌,可能會遠少於原來的投資金額,甚至損失全部投入資金。對於任何因使用或未能使用本網站或參考本網站所提供的訊息或資料而引致的後果,本網概不負責,亦不會對因上述情況而導致的任何虧損或損失承擔法律責任。

投資涉及風險 價格可升可跌。

(資料由客戶提供)

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