投資新加坡股票市場入門在香港買新加坡股票方法、佣金、ETF等

在香港投資新加坡股市是令投資組合多元化的一個方法，但前提是要充分了解新加坡股票市場的基本知識，例如新加坡股票指數及重點股票推薦。另外亦要了解在香港投資新加坡股票市場的相關交易成本，包括交易佣金及收費等，本文將為大家分析在香港投資新加坡股票市場的相關資訊。

投資新加坡股票市場入門

新加坡股市基本資料
海峽時報指數(STI)是甚麼？
新加坡股票市場近年走勢
新加坡股市重點股票
新加坡股市重點股票升跌比較 (2020 vs.2023 vs. 2024)
新加坡股票ETF
在香港投資新加坡股票方法
新加坡股票佣金及收費比較

想在香港投資新加坡股市，首先要了解新加坡股市的基本知識，例如新加坡主要的股市指數—海峽時報指數 (STI)，以及新加坡市場的主要行業及龍頭企業，如星展銀行 (DBS)、新加坡電信 (SingTel) 等的走勢，加深了解新加坡股市行情。其次，是選擇一家有提供新加坡股票交易服務的香港證券商。目前，部分香港證券商提供買賣新加坡股票的服務，開設投資戶口後，就可以買賣在新加坡交易所 (SGX) 上市的股票。

新加坡股市基本資料

新加坡股市主要交易所為新加坡交易所(SGX)，SGX的交易時段為星期一至五09:00 – 17:00，中午12:00至13:00為午休時間。投資者可於08:30開始落盤，交割時間為T+2。買賣SGX股票以每手/每張 (通常為100/1,000股) 為單位，但亦可進行少於100股的碎股交易。

股市簡介	新加坡
主要交易所	新加坡證券交易所 (SGX)
交易時段	星期一至五 9:00 – 12:00，13:00 – 17:00 (與香港沒有時差)
買賣單位	1手/1張 (每手一般為100/1,000股)
交割	T+2
結算貨幣	新加坡元 (SGD)
主要指數	海峽時報指數 (Straits Times Index，STI)
優點	– 與香港時區相同 – 交易時段長 – 政治及經濟環境穩定
缺點	– 上市公司/股票數量較港股少

海峽時報指數是甚麼？

海峽時報指數 (Straits Times Index，STI)，是將新加坡市場中的30間上市公司市值計算在內，按市值計算出權重，其以市值計算出的指數。由此可見，海峽時報指數的最大特點，市值愈大的公司對指數影響愈多，從而更受追捧。

目前，海峽時報指數中的首三位龍頭企業分別是星展集團控股 (DBS)、華僑銀行(OCBC) 及大華銀行 (UOB)，比重合供達到約50%，而排第四的新加坡電信(SingTel)佔比約5%。由於海峽時報指數首三位成份股均為銀行股，所以銀行業的發展及股價走勢都會對海峽時報指數有極為顯著的影響，反而其他企業的股價升跌，卻未必能反映在指數的表現上。

新加坡股票市場近年走勢

海峽時報指數創立於1966年，基點為100點。回顧歷史，海峽時報指數在1980年代初期開始逐漸上升，到1990年代達到2,000點左右的高峰。隨後，由於亞洲金融危機的影響，指數在1997年顯著回落，跌至約1,000點。

進入21世紀，隨著全球經濟的復甦及新加坡經濟的穩定發展，海峽時報指數再度攀升，在2007年達到3,800點的新高。然而，受2008年全球金融危機影響，指數再次回落至1,600點。
自2010年代開始，隨著新加坡經濟的持續發展，海峽時報指數逐漸回升，並於2018年達到3,600點左右。近年來，指數保持相對穩定的上升趨勢，截至2023年，指數約在3,200至3,400點之間波動。重要成份股如星展銀行(DBS)和新加坡電信(SingTel)在此期間的穩定表現，對指數的支撐作用顯著。

新加坡股市重點股票

新加坡股市重點股票一：星展銀行（DBS）

星展銀行成立於1968年，總部位於新加坡，是亞洲最大的金融服務集團之一。星展銀行提供全面的銀行及財務服務，包括零售銀行、企業銀行、投資銀行及財富管理等。其穩健的財務表現及創新能力，使其成為海峽時報指數的龍頭股。

星展銀行在海峽時報指數中的比重佔約23%，是新加坡市場的代表性公司之一。過去十年內，星展銀行的股價穩步上升，並持續為股東提供穩定的股息。於2023年財政年度，星展銀行發放每股約新加坡元1.92的現金股息，股息率穩定，吸引了眾多長期投資者。

新加坡股市重點股票二：新加坡電信（SingTel）

新加坡電信創立於1879年，是新加坡最大的電信服務提供商，提供廣泛的通訊及數據服務。其業務遍及亞太地區，涵蓋移動通信、固定通信、數據傳輸及網絡服務等領域。

新加坡電信在海峽時報指數中的市值佔比約6%，作為穩定的高收益股，其股價波動相對較小。近年來，隨著5G技術的普及和數字化轉型的推進，新加坡電信的業務前景持續向好，為投資者帶來穩定的收益。

新加坡股市重點股票三：凱德集團（CapitaLand）

凱德集團成立於2000年，是亞洲領先的房地產集團之一，總部位於新加坡。其業務涵蓋房地產開發、投資、管理和運營，並在全球30多個國家擁有業務，專注於住宅、辦公室、商場和服務公寓等多種業態。

凱德集團在海峽時報指數中的市值佔比約為3%，其穩健的業務發展和全球佈局使其成為投資者青睞的對象。凱德集團每年穩定地支付股息，2023年每股股息約為新加坡元0.12，股息率相對穩定。隨著城市化進程的推進和房地產市場的需求增長，凱德集團的未來發展前景廣闊。

新加坡股市重點股票四：吉寶企業（Keppel）

吉寶企業成立於1968年，是新加坡最大的多元化企業之一，業務涵蓋離岸與海事、基礎設施、房地產和投資等領域。吉寶企業在全球各地設有業務，其離岸與海事部門尤為強大，是全球領先的離岸鑽井平台和海事工程服務提供商之一。

吉寶企業在海峽時報指數中的市值佔比約為3%，其多元化的業務模式和強勁的全球市場佈局為投資者提供了穩定的收益。2023年，吉寶企業每股股息約為新加坡元0.34，顯示出其穩健的財務表現和股息支付能力。隨著全球能源需求的增長和基礎設施建設的推進，吉寶企業有望持續增長。

新加坡股市重點股票五：大華銀行（UOB）

大華銀行成立於1935年，是新加坡三大本地銀行之一，其業務涵蓋零售銀行、企業銀行、私人銀行和資產管理等多個領域。大華銀行在東南亞地區擁有廣泛的網絡，並在中國、香港、日本和美國等地設有分支機構。

大華銀行在海峽時報指數中的市值佔比約為12%，其穩定的業務表現和良好的資本充足率使其成為新加坡市場的重要金融機構。2023年度，大華銀行每股股息約為新加坡元1.70，股息率穩定。隨著東南亞地區經濟的快速增長和金融需求的增加，大華銀行的業務前景廣闊，為投資者提供了穩定的長期回報。

新加坡股市重點股票升跌比較

新加坡的產業鏈相對多元化，涵蓋金融、電信、房地產、離岸與海事等多個領域。以下是幾間海峽時報指數上市公司，數據表明，這些公司在不同時間段內的股票表現均呈現上升趨勢，反映出各自行業的健康發展和市場對這些公司的信心。

股票名稱	版塊類型	編號	2020年5月2日股價*	2023年5月2日股價*	2024年5月2日股價*	變化幅度 2020 vs 2023	變化幅度 2023 vs 2024
星展銀行 DBS	金融	D05	23.00	31.00	35.50	34.78%	14.52%
新加坡電信 SingTel	電信	Z74	2.70	2.85	2.95	5.56%	3.51%
凱德集團 CapitaLand	房地產	C31	3.10	3.80	4.20	22.58%	10.53%
吉寶企業 Keppel Corporation	海洋工程/ 房地產/ 基建/ 項目投資	BN4	5.20	6.30	6.80	21.15%	7.94%
大華銀行 UOB	金融	U11	21.50	27.00	30.00	25.58%	11.11%

*新加坡元

新加坡股票ETF

除了直接購買新加坡股票，投資者亦可以考慮購買與新加坡股市指數或新加坡企業相關的ETF。

SPDR STI ETF (SGX: ES3)

這款ETF追蹤海峽時報指數。
6月14日收市價每股SG$3.38 (約HK$19.51)。

ABF Singapore Bond Index Fund (SGX: A35)

這款ETF追蹤新加坡政府/政府相關的債券。
6月14日收市價每股SG$1.05 (約HK$6.06)。

Lion Phillip S-REIT ETF (SGX: CLR)

這款ETF專注於新加坡的房地產投資信託基金（REITs），提供穩定的分紅收益。
6月14日收市價每股SG$0.791 (約HK$4.57)。

在香港投資新加坡股票方法

香港人投資新加坡股票，可以通過以下方式進行：

選擇券商：在香港，可以選擇提供新加坡股票買賣的券商，例如Saxo、華泰、盈透證券 (IB)、耀才證券、輝立證券等。
佣金及費用：
- 最低佣金收費：不同券商收取的佣金各異，一般在0.25%至0.5%之間，最低佣金收費約為新加坡元10至25元。
- 交易徵費：交易所會收取少量的交易徵費。
- 托管費：部分券商會收取托管費。
- 代收股息費：有些券商會收取代收股息費，通常為每次股息最少支付5-8新加坡元。
投資策略：在投資新加坡股票前，應進行充分的市場研究和個股分析，了解公司的基本面及行業前景。建議分散投資，降低風險。

在香港買賣新加坡股票佣金及收費比較

以下是一些香港券商買新加坡股票的佣金收費率比較表格：

券商名稱	最低佣金收費	佣金 (每筆交易)	交易徵費 (%)	托管費 (每月)	代收股息費 (每次)
Saxo	3新加坡元	0.03% – 0.08%	在平台中查看	無	在平台中查看
華泰	20新加坡元或15美元	0.16%	0.034775%	無	無
盈透證券 (IB)	固定式： 2.5新加坡元階梯式： 0.9 – 2.5新加坡元	固定式： 0.08% 階梯式： 0.02% – 0.08%	0.035425%	無	無
輝立證券	5新加坡元	0.08%	0.0075%	無	2% 8-100新加坡元
耀才證券	20新加坡元或15美元	0.16%	0.0075%	無	2% 最低5新加坡元/ 4美元/ 30港元