【新股認購2020】抽新股教學及手續費解說 如何提高孖展/暗盤認購機會?

新股認購2020抽新股教學及手續費解說如何提高孖展暗盤認購機會

新股認購2020有何程序?抽新股手續費如何?未能抽中時,又可如何透過新股暗盤獲利呢?每逢有矚目新股IPO,都吸引投資者們投入新股認購的行列。在以下的抽新股教學當中,小編將詳細分享抽新股的經驗,如果您也蠢蠢欲試,便要認真閱讀以下細節!

新股認購2020 – 抽新股教學:四大程序

抽新股教學其實只有四大程序,過程並不複雜,首先需要開立股票或證券戶口,然後填妥新股認購表格,並確保股票戶口有足夠資金購買新股,之後就可以等候抽籤結果。

新股認購程序一:開設股票戶口

要認購新股,可在銀行及證券商開設個人股票戶口,不同機構在收費及服務上都各有不同,事前應作比較。小編在下文將針對新股認購服務,詳細解釋不同抽新股平台的分別。

傳統抽新股方式,需要親自前往銀行或證券行索取及遞交認購表格,現時銀行或證券商或會提供電子方式認購 (eIPO),只要開設了股票戶口,即可網上登記認購,例如富途自行開發一站式投資App《富途牛牛》,可以直接認購新股,省時方便。當新股正式上市後,經由港股交易系統下單買賣,時間只需0.0037秒,捉緊買賣時機。

新股認購程序二:存入資金

以電子方式認購 (eIPO),會在股票戶口中直接扣除本金及手續費,所以認購前須再三確認戶口中有足夠資金。而將資金存入股票戶口有多種途徑,例如富途證券目前可由15間銀行經eDDA存入資金服務,授權後將資金轉賬至股票戶口,透過滙豐銀行及恆生銀行的戶口轉賬,更可在《富途牛牛》App內完成授權,到賬時間快至5分鐘,快捷方便。

新股認購程序三:加大抽中新股機會

「孖展」是銀行或證券商提供貸款給投資者作新股認購,比率可達九成,甚至九成半。假設認購HK$1,000,000新股,九成「孖展」,本金只需HK$100,000。當出現超額認購時,或需認購一定數量才可穩獲一手,「孖展」便可提高中籤機會。

另外,現時抽新股,申請會被分配到A、B (或甲、乙) 兩組,A (甲) 組認購額為500萬元或以下,B (乙) 組認購額為500萬元以上,新股會平均分配到兩組。通常大額認購人數較少,可獲配股的機會較大。以「孖展」在B (乙) 組認購,可增加抽中機會。

「孖展」利息計算公式:

「孖展」貸款額 x「孖展」日息* x 日數

*「孖展」日息 =「孖展」年利率 / 365日

假設九成「孖展」貸款額HK$900,000,「孖展」年利率3%,由新股認購截止申請日至新股上市日約5日,利息支出便需約HK$369.9,所以是否以「孖展」抽新股,必須細心思量。

抽新股非必賺 須做足功課留意市況

股票價格可升可跌,不一定穩賺不賠。小編除了會研究該公司是否有升值潛力,亦會留意當時的市場投資氣氛,及參考暗盤的行情,以估計正式上市時的走勢。

抽新股「做功課」亦要留意保薦人

公司上市時,需要保薦人 (多為投資銀行或大銀行) 確保上市符合規定條件,例如對外公布的資料正確屬實,小編會參考保薦人的「往績」,如保薦人過往負責的IPO屢出問題,便要小心為上。

新股認購程序四:新股未抽中 由暗盤著手

看完抽新股教學之後當然希望中籤,但現時抽新股風氣熾熱,僧多粥少,中籤機會普遍偏低。如果未能中籤,可向暗盤市場著手。

「暗盤」是指新股上市前一個交易日收盤後 (16:15-18:30,半日市為14:15-16:30),在證券商的內部系統中讓客戶進行報價撮合交易,而銀行並未提供暗盤交易。經暗盤可提前買賣新股,即使認購未能中籤,亦有機會買入。如果新股暗盤價高開,可以提前沽售獲利。

由於證券商的暗盤系統獨立運作 (有部分券商使用其他證券商的暗盤系統),不可互相交易,同一新股暗盤價格會不一樣。儘管新股暗盤價並不代表正式上市時的價格,但某程度上可反映新股是否受追捧。

以2019年10月10日正式上市的魯大師 (03601.hk) 為例:

證券商 富途證券 其他證券商
暗盤收市價 HK$4.11 HK$3.79 – HK$3.79
較招股價升跌 +52.22% +38.89% – 40.37%
每一手賺蝕
(未連手續費)
HK$1,410 HK$1,050 – HK$1,090
每一手1,000股,招股價HK$2.7
資料來源:各證券商官方網站及財經新聞

再以2020年6月11日正式上市的網易 (9999) 為例:

證券商 富途證券 其他證券商
暗盤收市價 HK$131.7 HK$129.9 – HK$130.9
較招股價升跌 +7.07% +5.61% – 6.42%
每一手賺蝕
(未連手續費)
HK$870 HK$690 – HK$790
每一手100股,招股價HK$123
資料來源:各證券商官方網站及財經新聞

由此可見,投資者在富途證券沽出,獲利更多。

考慮入市暗盤時,可留意新股認購量,如果超額認購倍數愈高,表示愈受歡迎,暗盤價格便有機會上升。

證券商暗盤交易收費

證券商 佣金 平台使用費 中央結算
系統交收費
(證券商收取)
uSMART 0.05%
最低HK$12/訂單
免費
華盛証券 0.03% (網上App)
最低HK$3
HK$15/訂單 0.003%
最低HK$5.5
最高HK$100
一通 免費 HK$0.5/宗
富途證券 0.03%
最低HK$3/筆
HK$15/筆
資料來源:各銀行及證券商官方網站及熱線,截至2020年5月29日

進行股票買賣,證券商都有自己收取 (佣金、平台使用費) 及代收費用,小編在比較不同證券商暗盤買賣相關收費後,發現個別證券商標榜HK$0佣金,收費特別低,但網站設計較簡單,功能較原始,亦沒有提供智能電話App,只提供智能電話版網頁,買賣時較為不便。

新股認購平台推薦 手續費比較

通常證券商的抽新股手續費,會較銀行便宜,同時亦要比較股票交易所需費用。

抽新股手續費及「孖展」比率比較

銀行 / 證券商 新股認購手續費 (每筆) 最高「孖展」比率
富途證券 HK$50
HK$100 (「孖展」)
90%
恒生 HK$100 90%
中銀 HK$100 90%
工銀亞洲 HK$50 90%
交通銀行 HK$100 90%
資料來源:各銀行及證券商官方網站,截至2020年5月29日
銀行 /
證券商
佣金 平台使用費 存倉費/保管費
富途證券 交易金額0.03%
最低HK$3/訂單
HK$15/訂單
(固定式) 或
低至HK$1/訂單
(階梯式)
恒生 成交額0.25%
最低HK$100
HK$15 / HK$25
每月
視乎戶口等級
中銀 成交額0.18%起
最低HK$100
豁免 /
HK$100 / HK$150
每半年
視乎戶口等級
工銀亞洲 成交額0.1%起
最低HK$88
每手股票HK$0.15
豁免 /
最低HK$100
最高HK$2,500
每半年
視乎戶口等級
交通銀行 成交額0.15%起
最低HK$100
每月HK$15
當月有證券交易
可豁免
資料來源:各銀行及證券商官方網站,截至2020年5月29日

此外,股票買賣還要支付一些法定費用,由銀行或證券商代收:

類型 費用 收費方
交易系統使用費 每筆成交HK$0.50 香港交易所
交收費 成交金額0.002%
最低HK$2
最高HK$100
香港結算所
印花稅 成交金額0.1%
不足HK$1作HK$1計
香港政府
交易費 成交金額0.005%
最低HK$0.01
香港交易所
交易徵費 成交金額0.0027%
最低HK$0.01
香港證監會

富途證券抽新股 股票投資方便快捷

富途證券抽新股手續費低至HK$50,同時它提供「孖展」最高10倍槓桿 (九成) 認購,可提高中籤機會。經富途自行開發一站式投資App《富途牛牛》,簡單步驟即可登記認購,輕鬆完成。即使抽不中新股,富途證券亦提供暗盤交易服務,可由此購入新股。如果暗盤價到達目標價位,亦可提前沽出獲利。

《富途牛牛》提供港股、美股、A股即時報價,港股交易系統下單時間只需0.0037秒,捉緊投資良機。無論在家在外,隨時隨地都可掌握市場脈搏,運籌帷幄。而股票交易佣金設有2種方式,固定式為每筆訂單固定收費,適合一般投資者;階梯式按每月訂單筆數已定,交易次數愈多,佣金愈便宜,每筆可低至HK$1,適合交易頻繁的投資者。

如欲查詢開戶詳情或開戶,可瀏覽富途證券官方網站https://j.futunn.com/0020J1

優惠受相關條款及細則約束

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