2023證券行vs銀行投資戶口邊間好: 投資產品種類/實時報價/分析功能/收費/客服

證券行邊間好？香港投資戶口選擇越來越多，證券行、銀行等，在哪裡開投資戶口好？市面上有不少機構提供投資服務，但各個投資戶口支援的投資產品種類、投資產品及股票報價、交易功能、分析功能、收費及客戶服務等均不盡相同，要選出適合自己的平台開戶，可能會無從入手。這篇文章會在不同方面比較各投資戶口，更附上證券行開戶優惠，無論是投資新手想找一個適合入門的投資戶口，或是投資老手想試用功能更完善、收費清晰的平台，均可以作為參考。

投資產品及股票報價及市況分析功能比較

無論交易股評或期權，把握大市和個股異動都很重要。如果投資戶口提供免費深度報價、到價提醒及異動提醒，對投資者會非常有幫助。

報價功能	富途	傳統證券行A	傳統證券行B
美股免費LV2股票報價	O	X	X
到價提醒	O (股價及技術指標)	X	僅股價
期權鏈	O	O (僅適用於港股期權)	X
期權異動	O	O (僅適用於港股期權)	X

如果投資戶口所提供的分析功能足夠齊全，投資者在可節省資料搜集及分析的功夫及時間之餘，亦能洞悉先機。以下將會以富途與傳統證券行及傳統銀行作比較，例如股票報價等，看看它們的市況分析功能種類是否充足。

分析功能	富途	傳統證券行A	傳統證券行B
籌碼分佈	O	X	O
AI自動劃線	O	X	X
業績速遞	O	X	X
公司估值	O包括歷史數據	O僅簡略數字	X
賣空數據	O	X	X
產業鏈	O	X僅提供升跌行業	X

從上表來看，富途的實用分析功能比較齊全，除了基本的股票報價功能充足，特別是業績季度相關的功能，例如企業業績數據圖表，包括「經營數據」圖表化，讓複雜的業績資料變得較易分析，在業績公布期更顯實用。而近年不少人將目光轉移到美股，富途免費提供美股LV2股票報價，加上美股資訊較齊全，相比其他金融機構或平台只提供限時免費或沒有提供，自然較為佔優。

此外，投資者可在富途投資社區「牛牛圈」與專家及經驗豐富的民間高手分享投資心得，集思廣益。投資者亦可在平台內各抒己見，討論公司前景、對業績的看法等，亦可由其他投資者的觀點評估市場情緒。

支援投資產品種類及訂單類型比較

市場上有大量投資產品，投資戶口支援買賣的品種愈多，投資者便可配合不同的投資策略，無論是要作短期或長期資產增值抑或避險，投資組合配搭都可有更多選擇。

投資產品種類	富途	傳統證券行A	傳統證券行B
訂單類型	限價單、市價單、止損限價單、止損市價單、止盈限價單、止盈市價單、跟蹤止損限價單、跟蹤止損市價單、時間加權算法單、成交量加權算法單	限價盤、增強限價盤、特別限價盤、競價盤	限價單、市價單
港美正股	O	O	O
港股期權	O	O	X
美股期權	O	X	X
期貨	O	O	X
基金	O	X	O
美國國債	O	X	X (限專業投資者)
美股IPO	O (可提前申購)	X	X
美股24小時交易	O	X	X
月供股票	O	O	O

哪一間證券行支援投資產品較多？港股、美股、基金、期貨等常見的投資產品，傳統證券行及銀行均有提供當中的一部分，富途所支援的投資產品種類較多較齊全，投資者可捕捉更多投資機遇。此外，即使是常見的投資產品，富途更有額外的服務，例如目前是全港獨有的美股24小時交易。

當市況動蕩時，如想將資金轉入較為靈活的貨幣基金，富途及傳統銀行B均有提供相關投資產品選擇，而富途0認購費，成本較低。

銀行及證券行收費比較

在買賣投資產品時，金融機構會收取各類費用。如果收費較低，令投資成本下降，變相利潤可提高。以下將會作銀行及證券行收費比較，看看哪一間銀行或證券行收費較低。

收費	富途	傳統證券行A	傳統證券行B
港股正股	一世免佣	0.0668% 每單最低HK$50	成交金額0.25% 每單最低HK$100
美股正股	US$0.0049 每單最低US$0.99	每股US$0.008 每單最低US$1.88	首1,000股：每單最低US$18 (劃一收費) 超過1,000股：US$18 + 額外的數量每股US$0.015
基金	免認購費免贖回費管理費：0.3%-2.25%	不適用	認購費：0%-3% 贖回費：視乎基金而定管理費：最高2.05%
新股認購IPO	每單HK$50	每單HK$100	每單HK$50 (限時豁免)

「邊間證券行收費最抵？」由於各機構有不同收費模式，而且各有高低，這個問題是新手及老手常問的問題。在比較銀行及證券行收費後，富途收費較為清晰，沒有隱藏的收費，美股手續費亦較低，港股更一世免佣。有些網上證券行雖然免收港股佣金，但是需要滿足一定的條件才可免佣。如果要購買基金，銀行或會收取認購費及贖回費，整體收費較高；富途免收這兩項費用，投資成本則隨之降低。

客戶服務比較

如果在進行投資時，遇上功能或操作上的疑問，真人電話客服及24小時人工智能線上客服可協助投資者解答疑難，讓投資者可掌握如何正確及快捷地操作。

客戶服務	富途	傳統證券行A	傳統證券行B
電話	O	O	O
線下分行	O	O	O
5×24小時線上客服	O	X	X

各金融機構均會提供電話熱線及線上客戶服務，不過，若然線上服務處理問題不夠及時，或會對交易造成影響，投資者或會錯失投資良機。富途的線上客戶服務在交易日可在短時間內回應客戶的需求，盡快協助投資者解決問題。此外，富途亦在尖沙咀開設了線下體驗店，可讓投資者與客戶服務人員直接面對面交流及諮詢，力追傳統銀行及證券行在這方面的優勢。