白銀投資:黃金以外的最佳選擇?3種白銀買賣方法

白銀投資:黃金以外的最佳選擇?3種白銀買賣方法

黃金的升勢熱潮不斷,雖然近日有回調的跡象,但長遠來說投資黃金仍然是最穩健的保值資產之一。黃金入場費高,在2024年11月每安士黃金為USD$2,600,未必所有人都適合。但俗說話「買不起金條就買銀條」,其實白銀的保值能力毫不遜色於投資黃金,甚至具備一定升值潛力。以下與你分析投資白銀的特點,以及一些常見的買賣白銀方法。

為什麼要投資白銀?黃金vs白銀該如何選擇?

入場門檻低

白銀又被戲稱為「窮人黃金」,因為它具備與黃金相若的保值能力,但入場費卻遠比黃金要低出不少。目前金銀價格比率為1比86,而1安士白銀價格僅約為30美元左右,遠低於黃金每安士2,600美元,亦即港幣約HK$230便可入手。市場上更加有說法指,當黃金和白銀的比例的值高過70時,已經反映白銀處於被嚴重低估的區間,未來有可能重上50美元水平。

長遠走勢與黃金相若

黃金和白銀一直以來都是傳統的避險資產,同樣是抗通脹的熱門產品,因此白銀的價格走勢與黃金相若,而影響白銀價格的原因也與黃金一樣,在戰爭動亂、政治及貿易局勢緊張、經濟環境不明朗、通脹加劇、市場對美元信心受動搖等等的情況下,黃金和白銀作為避險資產的價格便會升高。

更多關於影響金價走勢表現的因素,可以參考此文章:【黃金還會繼續升嗎?現貨金/黃金ETF/紙黃金適合哪類投資者購入?】

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白銀短期波幅較大

相比起黃金,白銀的價格走勢較貼近大宗商品,價格比黃金較易有波動。這是因為白銀的實際工業用途較廣泛,常見於電子儀器、汽車零件和飾品,因此其價格走勢會更容易被市場的供求量變化而浮動。事實上,白銀在2022至2024年短短2年間,全球庫存量已經減少30%。但各種先進技術領域對白銀的需求卻不會減少,因此市場仍看好白銀的長遠升值潛力。

買賣白銀方法:實體銀 vs 白銀ETF vs 紙白銀

投資白銀的方法有很多,當中較為常見的包括實體白銀、白銀ETF,以及紙白銀。以下與你比較三者特性:

實體白銀

實體白銀有很多不同種類,其中加工最少、最接近原材料的種類便是銀條。與金條一樣,銀條的表面會刻上鑄造商的名字和商標、重量、元素、純度,及鑄造編號。現時的銀條表面上一般都會經過加工,以防變色氧化。實體白銀和黃金買賣的方法亦相當簡單,只要在經國際認可的鑄造商購買或賣出便可,但買賣時一般需要付手續費,比較適合作為長線投資的方法。以下是本地獲得認可的貴金屬鑄造商:

行員編號 認可煉鑄商名稱
4 嘉信貴金屬有限公司
5 寶生金融投資服務有限公司
34 永豐珠寶國際有限公司
54 賀利氏有限公司
58 景福金銀珠寶鐘錶有限公司
61 黃沙有限公司
98 利昌金舖有限公司
108 張氏金業有限公司
114 第一亞洲商人金銀業有限公司
132 大豐金號有限公司
141 萬洲金業集團有限公司
145 領峰貴金屬有限公司
152 新業行(金號)有限公司
216 美建金業有限公司

除了銀條之外,銀幣和白銀首飾(飾銀)也是相當熱門的實體白銀產品。但要注意,飾銀的價錢往往會計算造工、品牌等不同因素,即使是相同重量和純度的白銀,白銀首飾的溢價亦會較高。而一些經過特別設計的白金(如農曆新年版銀條、收藏銀幣)價格亦會比較貴,甚至有機會脫離實際銀價。因此如果純粹從投資角度出發的話,便建議買普通的白銀條和銀幣。

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白銀ETF

白銀的應用廣泛,成交量較低,以貴金屬來說價格較易出現波動。如果想作短線或中線投資,白銀ETF也許會比較適合。相比起現貨白銀,市面上有些熱門的白銀ETF會追蹤白銀期貨和白銀股的表現,某些ETF亦會追蹤倫敦白銀價格為基準,適合不同投資目標。以下是市面上一些較為熱門的白銀ETF:

白銀ETF名稱 代號 追蹤目標 手續費
iShares Silver Trust SLV 倫敦金銀市場協會(LBMA)白銀價格 0.50%
Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF SIVR 倫敦白銀價格 0.30%
Invesco DB Silver Fund DBS 白銀期貨合約指數DBIQ Optimum Yield Silver Index Excess Return Index 0.76%
Global X Silver Miners ETF SIL 白銀礦商指數Solactive Global Silver Miners Total Return Index、白銀股市值 0.65%

紙白銀

紙白銀是指投資者可以透過銀行/證券行開立存摺帳戶,並在帳面上買賣虛擬白銀,過程中並不會持有實體白銀。尤其是短線投資者,這種買賣方法更容易操作,方便在短時間內低吸高拋,賺取銀價波動後的價差。

但值得注意的是,由於貴金屬近年的波幅比較大,因此銀行一般只會提供紙黃金戶口(黃金存摺),較少會提供紙白銀戶口。

投資涉及風險。本網頁提供的資料只供參考用途,並不構成任何投資投資意見、要約招攬或建議。投資者應在作出任何投資決策之前尋求獨立意見。

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