【虛擬貨幣】加密貨幣交易所比較 留意比特幣交易手續費及價格走勢影響因素

加密貨幣交易所比較手續費

加密貨幣交易所比較,入市前必讀。加密貨幣如比特幣 (Bitcoin, BTC) 交投旺盛,一些投資基金更將部分資產配置到比特幣等虛擬貨幣上。無論是看好前景,抑或只想短線投資,入市前除了要先了解加密貨幣的操作原理,亦須比較加密貨幣交易所的優、缺點、手續費,以及影響價格走勢的因素。

全球20大加密貨幣交易所比較

交易所 24小時交易量

(截自2021/5/20)

幣幣交易手續費

(Maker/Taker費用)*

支援幣種
Binance

(幣安)

約1,155億美元 0.1%/0.1% 362
Huobi Global

(火幣)

約346億美元 0.2%/0.2% 333
Coinbase 約192億美元 0.5%/0.5% 64
OKEx 約78億美元 0.08%/0.1% 263
ZB.com 約125億美元 0.2%/0.2% 79
Kraken 約80億美元 0.16%/0.26% 68
KuCoin 約48億美元 0.1%/0.1% 341
Bithumb 約40億美元 0.25%/0.25% 177
Bitfinex 約78億美元 0.1%/0.2% 135
Gate.io 約42億美元 0.2%/0.2% 656
Bitstamp 約36億美元 0.5%/0.5% 27
Coinone 約18億美元 0.20%/0.20% 170
Bittrex 約9.9億美元 0.75%/0.75% 360
Poloniex 約7.8億美元 0.145% / 0.155% 185
Liquid 約12億美元 0%/0.15% 100
bitFlyer 約11億美元 0.15%0.15% 8
Gemini 約13億美元 0.25%/0.35%
(ActiveTrader)
45
Coincheck 約7.4億美元 0%/0%

(集中在提存費用、
C2C平台收費)

2
Korbit 約1.8億美元 0.15%/0.15% 39
BigONE 約10億美元 0.2% / 0.2% 103

*未計算各項有條件優惠

加密資幣交易所 精選5間介紹

現時不少交易所已有提供信用卡入金、流動挖礦、定期存款等服務,合約、槓桿交易在幣圈內亦屬常見。以下會為大家精選5間大型及較有特色的加密貨幣交易所,但要留意,這並不代表其他交易所不及這5間,也不代表其他交易所沒有類似服務。

加密資幣交易所介紹 – Binance 幣安

Binance 幣安是現時平均交易量最大的加密貨幣交易所。它在2017年由趙長鵬及何一所創立,其發行的平台幣為Binance Coin(BNB)。

Binance 幣安的優點

1、多元化衍生工具

Binance除了基本的幣幣交易外,也有其他平台皆提供的合約交易、衍生工具提供。Biance更開始125倍槓杆產品的交易,利潤及虧損最多可被放大125倍。當然,這同時意味幣價的輕微波動已足以賠上全部本金。

2、高流動性 低手續費

Biance為現時最被廣泛使用的加密貨幣交易所,每日交易量可達200至300億美元。Binance的幣幣交易費用低至0.1%,投資者也能使用Binance自家加密貨幣「幣安幣BNB」獲得優惠。

3、提供港幣充值提現

在Biance上不論是充值抑或提現港幣均無須付手續費,提取港幣亦不設最小提現數量,對香港市民算是相當方便。

4、幣安寶活期/定存

幣安寶有提供不同虛擬貨幣的定期及活期存款選擇,用戶可透過存入指定虛幣(如BTC、USDT等)賺取固定利息,用戶若進行泰達幣(USDT)的90天定期存款,用戶的年化利率可以達至7厘。這時用戶的風險便不在虛幣價值的波動,而是平台的信用本身。

Binance 幣安的缺點

1、客戶服務較弱

Binance作為主流交易所,幾乎在各方面均有標準表現。其美中不足是幣安沒有電話客服,客戶服務支援較弱。

加密資幣交易所介紹 – Coinbase

Coinbase成立於2012年,亦是一間交易量龐大的加密資幣交易所。近期Coinbase風頭極盛,因為它在4月14日於美國上市,編號COIN,是首間上市的加密資幣交易所。

Coinbase的優點

1、寓學習於賺錢

新手可在Coinbase Earn(https://www.coinbase.com/earn)上觀看影片了解不同加密貨幣的特式,「學成歸來」並答對選擇題後,便能得到相應金額的加密貨幣,即學即玩。

2、擁有正式營業執照

Coinbase是擁有正式營業執照的加密貨幣交易所。自2018年10月底,Coinbase已獲得紐約州金融服務部的批准,成為加密貨幣的合格託管公司。

3、美國上市財務狀況較透明

Coinbase在2021年4月14日正式上市。因其成為上市公司,財務狀況會較透明,變相亦使企業受美國證券交易委員會(SEC)監管。

Coinbase的缺點

1、衍生工具受監管所限

Coinbase作為擁有正式牌照的加密貨幣交易所,它也同時受規則所限,無法推出很多受市場歡迎的衍生工具。例如OKEx上的100倍及幣安上的125倍槓杆便不能在Coinbase上見到。

加密資幣交易所介紹 – Huobi Global 火幣

火幣最初在中國成立,後來在新加坡設立總部。火幣、幣安以及OKEx被不少幣圈中人視為全球三大交易所。火幣日前單日交易量達到全球第二,僅次於幣安。它們的平台幣為HT(Huobi Token)

Huobi Global 火幣的優點

1、場外交易(OTC)法幣入金提現

用戶可以透過場外交易,將加密貨幣換成港元等法幣,並可選擇將錢轉到銀行卡、轉數快,或電子錢包。

2、香港上市

火幣網創辦人李林在2018年8月收購73.73%桐成控股,後將企業易名為火幣科技(1611)。與Coinbase一樣,因應政府對上市企業的監管所需,財務狀況相對透明。

3、老牌交易所

火幣由2013年起創立至今,暫未出現盜幣、被駭、資產意外損失等安全性漏洞。

Huobi Global 火幣的缺點

1、衍生工具相對較少

火幣給予幣圈的印象普遍較為「老派」,槓桿倍數上也不如Binance、FTX、OKEx等交易所可以高達三位數。

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Valid until 31 10月 2021

加密資幣交易所介紹 – FTX

由香港青年富豪Sam Bankman-Fried創立,他自2019年來港成立FTX後,在華爾街式的合約交易基礎上加入了賭場式的玩法,也是少有將加密貨幣與股票市場連結的交易所。它們的平台幣為FTT。

FTX的優點

1、支援港幣入金

完成身分認證後可直接將美金、港幣、英鎊、歐羅、瑞士法郎等法定貨幣存入FTX的銀行戶口。

2、「賭場式」玩法

平台上有70種以上的合約交易對、6種指數合約,而且玩法多樣,有不爆倉槓桿代幣、波動率合約、美國2020總統大選合約、選擇權、原油合約等等。

3、加密貨幣買入股票

FTX在2020年10月夥拍德國證券商CM-Equity提供加密貨幣化股票(Tokenized Stock)的買賣服務。CM-Equity是在德國內受監管的證券商,負責證券的託管與買賣。

FTX的缺點

1、收息功能利率浮動

雖然FTX有不少合約交易、波動率及預測類產品,但卻沒有存款類服務,只有類近的貸款功能,即借出資金收取利息,但利率浮動,較難預計收益。

加密資幣交易所介紹 – OKEx

OKEx隸屬於OKEX Technology Company Limited,交易所起初便以合約交易見稱,所發行的平台幣為OKB。

OKEx的優點

1、合約交易玩法多

目前OKEx提供BTC、ETH、EOS等多種幣種的交割合約和永續合約產品,是加密貨幣市場上較早引入期貨、期權「玩法」的大型加密貨幣交易所。

2、大戶充足、市場深度夠

OKEx過去有多大戶使用,大量的大戶掛單能為市場提供充足流動性。在大型交易所中,OKEx的交易量亦屬前列位置。

OKEx的缺點

1、曾出現回溯事件

2018年3月30日,OKEx指有用戶透過異常操作,導致BTC季度合約價格異常,觸發了OKEx的風險控制系統,隨後OKEx啟動「回滾方案」,即把交易回到異常情況出現前的狀態。

加密貨幣的交易成本

加密貨幣交易主要涉及三方面的收費,但每間交易所的收費會有不同,投資者存入資金前應先了解各交易所的收費細則:

1、入金手續費

部分交易所會收取「充值費」,例如Huobi Global火幣會對使用國際電匯及OKPAY存入美金的用戶收取分別1%及1.5%的充值費。

不少交易所已不收「入金」手續費,例如幣安便不會對BUSD、USDT、USDC等常用穩定幣以及港元入金收手續費,只會在電匯過程中由銀行收取。但若用戶是以信用卡充值,也會被收取1.5%至3%的手續費。

2、幣幣交易費/法幣交易費

交易所會對幣幣交易(虛擬貨幣兌虛擬貨幣)及法幣交易(法幣兌虛幣)收取不同手續費,大多是由0.1%至0.6%不等。交易所普遍會對「掛單者」(Maker,首先喊價或提供訂單 / 市場流通性的人)收取較低手續費,「吃單者」(Taker,回應別人喊價或消耗訂單 / 市場流通性的人)則會較貴。

例如Binance對每宗幣幣交易的收費便是0.1%/0.1%(Maker / Taker),但掛單量高達50個BTC價值的話,收費就會變成0.09%/0.1%。

3、提現手續費

若用戶要把交易所帳戶內的虛擬貨幣或法幣兌回自己的虛擬貨幣錢包或銀行戶口,平台會依據提取量收取提現費用,部分交易所也有設定最小提取量。例如用戶若想經國際電匯將Huobi Global火幣戶口內的美元經國際電匯轉回自己的銀行戶口,火幣會對用戶收取1%的「提現費」,每筆手續費最少為33元。

加密貨幣交易提現出金 注意事項

由加密貨幣交易提取法幣 (如美元或港幣) 存入香港銀行戶口,例如經交易所,或經交易市場賣幣給其他商家 / 用戶,對方支付法幣並存入,要留意銀行有可能會懷疑資金的來源 (防止「洗黑錢」) 而向戶口持有人查詢,甚至凍結及取消戶口,所以最好避免使用平時常用或有重要用途 (出糧、供樓) 的戶口作提現。

而提現時,盡量避免「大額」,數萬元最好分開數次提取。

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虛擬貨幣走勢 – 影響比特幣價格升跌因素有哪些?

為甚麼人們要買入「比特幣」?這些加密貨幣到底和襟章、汽水蓋有甚麼分別呢?它們到底在升甚麼?在跌甚麼?理解了以上加密貨幣的入市資訊後,以下會再大家介紹一些買幣必備知識!

1、挖礦的成本效益與供需關係

礦工可以挖出多少比特幣,視乎他們掌握多少礦工之中多少百分比的運算力。礦工需要支付運算器(如顯示卡、礦卡)的成本、電費,以及放置礦機的租金等,當比特幣價格低迷,挖礦無法回本會導致礦工減少,但這時挖礦會變得相對容易;當比特幣價格高昂,吸引了大批礦工參與挖礦後,要成功挖礦也會相應變難。

2、供應有限、數量遞減

比特幣網路從設計開始,便設定成只能「挖出」2100萬個比特幣區塊,而每有21萬個區塊被挖出後便會發生區塊鏈減半事件。自2012年11月起至今曾發生三次「區塊鏈減半」,礦工每挖一個區塊的獎勵從開始時的50個已減少至現今的6.25個。配合礦工挖礦的成本效益計算,比特幣便能夠在「去中心化」的情況下自然調節市場供需。

3、硬分叉、軟分叉

為任何區塊鏈網路提供運算力的個人,必須同意並遵循該網路協議,但隨着各種新情況的出現,礦工也需要就區塊鏈的升級而更新協議。若礦工們不能達成共識,便會導致部分人同意更新,部分人不同意更新的局面,隨之形成分叉的出現。例如Bitcoin便曾硬分叉出比特幣現金(BCH)、比特幣黃金(BTG)以及比特幣SV(BSV)等。

這些分叉起初對投資者會有輕微好處,因為舊礦工可以憑原有虛幣領取「分叉幣」,例如原本持有BTC者可以額外領取同額BCH。不過硬分叉也意味兩條鏈的運算力分散,同樣貨幣對於「51%攻擊」的防禦力會變弱,而且兩種貨幣的認受性、價值亦會隨事態發展而各自不同。

4、知名人士 / 社交媒體效應

雖然加密貨幣有供需關係上的特性,但它其實也有「炒波鞋」的特質,會被社交媒體及潮流影響。例如Tesla創辦人Elon Musk在2021年2月4日發表了「Dogecoin is the people’s crypto」的Twitter後,Dogecoin價格便瞬間爆漲,幣價發展難以預測。同時他亦表示買入Bitcoin及Tesla接受Bitcoin購買電動車,以及後來又宣佈Tesla停收Bitcoin,皆令Bitcoin價格如過山車般大起大落。

5、市值規模與企業介入

雖然比特幣總市值高見1萬億美元,看似是一筆巨額,但對比超過100萬億美元的美股總市值,比特幣現時其實仍屬蚊型市場。若然進取估計美國上市公司各自將其市值1%的現金換成比特幣,比特幣並非沒有機會再次「升上月球」。

6、監管政策

亦正因加密貨幣的總體市值本來不大,各地政府過去對加密貨幣的監管政策亦不明朗。但隨着比特幣漸被主流金融機構及企業看見,它也逐步受到政府「關照」,例如中國政府在2017年禁止加密貨幣公司以「首次代幣發行」(ICO)方式集資,在今年5月中國人民銀行、中國互聯網金融協會、中國銀行業協會及中國支付清算協會均宣佈,金融和支付機構不可接受加密貨幣支付、結算及提供相關產品及服務。如果消費者在加密貨幣投資交易中蒙受任何損失,需自行承擔。土耳其政府也在2021年禁止加密貨幣交易。這些事件無一不左右着加密貨幣的價格。

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注意:以上資料及數據只供參考,並不構成任何與投資有關的要約、招攬、邀請、誘使、申述、建議或推薦。投資前應審慎評估效益及風險。

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