香港政府2023年9月5日公布在《綠色債券計劃》下新一批發行綠色零售債券予市民認購 (綠色債券2023 / Green Bond 2023)，今次規模與去年相若，保證息率大幅提升至4.75厘。新一批綠色債券2023與上批相比，還有甚麼地方不同？
綠色債券是什麼？
綠色債券是一種定息產品，持有綠色債券的人可以賺到利息，但跟一般債券不一樣的地方在於，綠色債券募集到的錢專門用在綠色項目上。這種債券通常由政府、銀行和企業發行，是一種有特定影響力的投資方式。
其實香港政府早在2018年就推出了綠色債券計劃，而且在2019年和2021年分別發行了4次綠色債券。根據政府的資料，這些綠色債券所募集到的錢會用在一些對環境有益的項目上，同時也促進香港的可持續發展。這些項目包括可再生能源、節能減排、污染控制、廢物管理和資源回收、水資源管理、自然保育、綠色交通和綠色建築等等。想要了解更多詳情的話，可以參考一下政府綠色債券計劃網頁。
綠色債券2023背景
2018至19年度《財政預算案》宣布首次計劃推出借款上限為HK$1,000億的政府綠色債券計劃，把香港建設成更可持續發展和更宜居城市。查看碳中和目標
2019年3月首次發表《綠色債券框架》，闡述綠色債券所募集的資金用途。框架於2022年2月更新。
2021至22年度《財政預算案》提出發行綠色零售債券 (綠色債券2022)，讓市民可透過參與綠色和可持續金融市場，為綠化香港作出貢獻、分享香港可持續發展帶來的成果。
2022年2月15日，政府公布綠色債券2022的目標發行額為HK$60億。發債所得的資金會按照《綠色債券框架》。
2022年2月26日，政府因應新冠疫情的最新發展，決定延期發行原定於3月1日至11日接受認購申請的首批綠色零售債券，新的認購期將適時公布。
2022年4月14日，政府今日宣布重啓認購安排，將債券認購期定於4月26日早上9時開始，至5月6日下午2時結束。
2023年9月5日，政府今日公布綠色債券2023，認購期定於9月18日早上9時開始，至9月28日下午2時結束。
綠色債券2023內容
綠色債券2023 | 內容 |
發行金額 | HK$150億 - HK$200億 |
發行量 | 150萬份 - 200萬份 |
入場費 | 每手HK$10,000 |
債券年期 | 3年 |
派息 | 每6個月獲發一次，息率與本地通脹掛鈎，不少於4.75厘。 |
買賣 | 10月10日發行，翌日 (11日) 可在二手市場進行買賣。 |
首個付息日 | 2024年4月6日 |
綠色債券2023申請資格和認購方法
18歲以上、持香港身份證的香港居民都合資格申請綠色債券2023。想認購的市民，在認購期開始後可透過配售銀行、證券經紀或香港中央結算有限公司 (HKSCC) 認購債券。配售銀行和證券經紀名單將在稍後公布。
綠色債券2023採用循環派發機制，如果申請數量高於60萬份，會以抽籤形式派發；申請數量低於60萬份，所有合資格申請者都能獲派1手，然後按照申請手數循環派發。
綠色債券2023與綠色債券2022比較
了解綠色債券2023的背景和內容後，我們將綠色債券2023與綠色債券2022做個比較。
綠色債券2023 vs 綠色債券2022
比較項目 | 綠色債券2023 | 綠色債券2022 (上市編號：4252) |
發行目的 | 推動綠色金融在香港的發展 | 推動綠色金融在香港的發展 |
發行金額 | 起初HK$150億，最終HK$200億 | 起初HK$150億，最終HK$200億 |
發行量 | 未知 | 194,302份申請 |
認購上限 | 沒有 | 沒有 |
最多可獲手數 | 未知 | 5手 |
入場費 | 每手HK$10,000 | 每手HK$10,000 |
債券年期 | 3年 | 3年 |
到期日 | 未定 | 2025年 |
派息 | 每6個月獲發一次，息率與本地通脹掛鈎，不少於4.75厘。 | 每6個月獲發一次，息率與本地通脹掛鈎，不少於2.5厘。 |
買賣 | 可在二手市場進行買賣 | 可在二手市場進行買賣 |
從上表可發現，綠色債券2023和2022年推出的綠色債券在年期、派息方法和入場費方面完全相同，也同樣可以在二手市場買賣，但保底息率由2.5厘大幅提升至4.75厘，是兩批綠債最大分別。
對投資者而言，綠色債券2023可視為另一種形式的 iBond，最終回報只會因付息日的通脹數據而稍有不同。
另外，認購綠色債券2023除幫自己對抗通脹，也可有助推動香港綠色金融。
付息日 | 利息釐定日 | 年息率 | 每HK$1萬債券利息 |
2022年11月18日 | 2022年11月4日 | 2.50% | HK$126.03 |
2023年5月18日 | 2023年5月4日 | 2.50% | HK$123.97 |
2023年11月20日 | 2023年11月6日 | 2.50% | HK$127.40 |
2024年5月20日 | 2024年5月3日 | 待定 | 待定 |
2024年11月18日 | 2024年11月4日 | 待定 | 待定 |
2025年5月19日 | 2025年5月2日 | 待定 | 待定 |
常見問題
綠色債券2023何時開始申請認購？
綠色債券2023認購期為9月18日至28日。
綠色債券每人最多可以認購多少手？
政府零售綠色債券的認購手數沒有上限。如果申請總額超過150億港元但不超過200億港元，政府會酌情發行債券以滿足所有合資格申請，如果數量不足，則以抽籤形式配售。
綠色債券可以出售嗎？
成功認購政府零售綠色債券後，持有人可以在二手市場上出售。
什麼是OTC交易？
銀行場外交易市場（OTC）是指在證券交易所以外進行的證券買賣市場。大部分綠色債券的配售銀行是市場莊家，投資者可以在成功認購後在上市前透過銀行間的OTC平台出售綠色債券。OTC價格是由個別銀行開出的價格，因此每家銀行的價格可能不同。一般而言，OTC價格可能略低於證券市場的價格，但差距很小。券商暗盤交易類似於銀行的OTC交易，即券商設立的場外交易平台，投資者可以在該平台上進行綠色債券的買賣。
認購綠色債券2023好處是？
債券可以保本，定期派息收益穩定。
綠色債券2023回報是多少？
利率會與香港通脹掛鈎，每半年派息不少於4.75%。
我應該申請認購多少綠色債券2023？
綠色債券2023與本地通脹掛鈎。雖然首批綠色債券價格表現令人大跌眼鏡，但今次息率遠較上次高，預期市民反應將會十分熱烈，有機會逾50萬人認購。有專家預計未來一年通脹壓力或趨温和，但未來三年向上機會仍高，建議資金較充裕的市民可認購10手。
綠色債券2023可與 iBond 一同申請嗎？
可以，日後政府若發行新一輪 iBond，將不會因認購了綠色債券2023而不合資格，換言之兩者可同時認購。
建立投資帳戶參與綠色債券2023買賣
綠色債券2023一旦發行，翌日便會上市，讓二手市場投資者參與買賣。如果你想在那時參與，但又未有投資戶口，那就要趁早開戶！
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