銀行及證券行美股戶口佣金、平台費及其他收費一表比較!想在香港投資美國股市,可在有提供美股買賣的銀行與證券行開立投資證券戶口。MoneySmart今次列出各大銀行及證券行的各類收費如佣金、平台費、轉倉費及代收股息費,方便大家比較,更能了解設立美股戶口的流程和注意事項。
美股戶口收費比較
美股買賣如何開戶?
現在香港人可以選擇在證券行或外國證券行開立美股戶口,而開戶手續已經變得比以往更加簡單。只需在網站或應用程式上填寫相關資料,及進行KYC客戶身分驗證。一般而言,開戶程序僅需2至3個工作天即可完成。
開立美股戶口五個簡單步驟:
- 現時大部分證券商都提供網上開戶服務,無需親身前往辦理。申請者需要提供身份證明文件以及最近三個月的住址證明上。
- 申請者需填寫W-8BEN表格,以申報非美國公民身份,從而豁免繳付美國境內資本增值稅。
- 以前銀行可能要求同時開立外幣戶口才能進行股票交易,但現在許多網上證券商可以使用轉數快、支票或電匯轉帳港元或美元款項。存款及提款手續費或可豁免,但要留意如果是通過銀行進行電匯,可能會收取約35美元的電匯行政費。
- 一般而言,申請開戶後需時兩至三個工作天。但若開戶時文件齊全,或者已經擁有港股戶口,最快幾分鐘內即可完成美股開戶手續。
- 一些證券行可能會要求在開立美股戶口時先轉賬最少HK$10,000作為啟動資金。若以港元存入,買賣美股時將按照相關銀行或證券行的外匯兌換價計算,可能會在買入和賣出時產生匯差。
買賣美股政府及證監機構手續費
進行美股交易時,銀行一般會收取經紀佣金。部份證券行會豁免佣金,但會收平台費 (詳情見下文)。
此外,交易美股也涉及美國政府及證監機構收費:
類型 | 費用 | 收費機構 |
交收費 | 每股0.003美元,最低0.01美元 | 美國結算機構 |
賣出訂單證監會規費 | 普遍為成交金額的0.00213%至0.00218%,最低0.01美元,唯每季收費不一 | 美國證監會 |
交易活動費 | 0.000119/股 | 美國金融業管理局 |
股息稅 | 30% (於派息時自動扣取) | 美國稅務局 |
銀行及證券行美股買賣收費比較
買賣美股常見的費用包括佣金、平台費、轉倉費、代收股息費等。美股買賣平台為吸引更多人使用,或會免去一部分交易費用,例如免佣、0%領取美股股息費用。通過比較可以找到可節省投資成本的平台,從而提高投資效益。
買賣美股收費比較
證券行/銀行 | 網上交易佣金收費 | 平台費 | 轉倉費 | 代收股息費 | 存提資金費用 |
華盛証券 | US$0.0049/股
最低收費為每筆訂單US$0.99 最高為交易額的0.5% |
US$0.005/股
最低收費為每筆訂單US$1 最高為交易額的0.5% |
US$150/每隻股票 | 於發放股息時自動扣取,稅率根據各個地區的規定有所不同。 | 免費 |
Saxo 盛寶金融 | US$0.015 – 0.005/股
最低US$1 |
免費 | 50歐元
最低160歐元 |
免費 | 免費 |
Webull 微牛證券 | US$0.0045/股
最低US$0.89 免佣至2024年6月30日 |
US$0.0045/股
最低US$0.89 結算手續費上日股票市值0.05%/隻 (最低 US$15) |
US$100/隻 | 股息的0.20%
最低US$0.01 |
免費 |
老虎證券 | US$0.0049 / 股 每筆訂單最低 US$0.99 |
US$0.005 / 股 每筆訂單最低 US$1 最多交易值 × 0.5% |
US$150/隻 | 免費 | HK$100
免費 |
uSmart 盈立證券 | 美股「一世免佣計劃」
0%佣金 |
交易股價US$100以下: 最高US$0.009/股 最低每筆收取US$1.88 最高收取交易金額的1% 交易股價US$100或以上: US$1.5/筆 (固定) |
US$0.03/股
最低每隻股票US$100 |
股息除稅後0.2%
最低US$0.01 |
US$0-US$1.5/筆 |
Interactive Broker盈透證券 | 階梯式: US$0.0035 – US$0.0005/股 最低US$0.35 固定式: US$0.005/股 最低US$1 |
免費 | 免費 | 上個交易日股票市值0.002% | 免費 (每月1次) |
SoFi Hong Kong | US$0.0038/股
最低0.88/訂單 |
US$0.0038/股
最低0.88/訂單 |
US$38/隻 | US$48/股 | 中銀/𣾀豐免費
其他本地銀行每次HK$15或US$2 海外銀行每次最低US$35 |
Charles Schwab嘉信理財 | 美股免佣 | 免費 | 部分倉US$25
全部倉US$50 |
免費 | 每次US$15 |
富途證券 | US$0.0049/股
最低US$0.99 |
固定式: US$0.005/股 最低US$1 階睇式: US$0.01 – US$0.003/股 最低US$1 |
US$150/隻 | 稅率根據各個地區的規定有所不同(於發放股息時自動扣取) | 免費 |
長橋證券 | US$0.0049/股
最低US$0.99 |
固定式: US$0.005/股 最低US$1 階睇式: US$0.007 – US$0.003/股 最低US$1 |
US$150/隻 | 免費 | 免費 |
華泰國際 漲樂全球通 | US$0.0039/股
最低$0.99 V2/V3會員免費 |
US$0.0039/股
最低$0.99 V2/V3會員免費 |
US$150/隻 | 股息額0.25%
最高US$2,600 |
免費 |
Citi花旗銀行 | 0.5% – 1%
視乎戶口級別 |
免費 | US$50/隻 | 股息額0.50%
最低US$15 |
免費 |
中國銀行 | US$0.02/股
最低US$16 – US$18 |
免費 | 免費 | 免費 | 免費 |
渣打銀行 | 0.02%
最低US$18 |
免費 | US$100/隻 | 股息額0.50%
最低收費US$4 |
免費 |
滙豐銀行 | 首1,000股: US$18/單 超過1,000股: 劃一收費 + 額外數量每股US$0.015 |
免費 | US$150/隻 | 免費 | 免費 |
恒生銀行 | US$0.015/股
最低US$15 |
免費 | US$50/隻 | 免費 | 免費 |
以上資料只供參考,實際收費以各銀行及證券商所示為準。
美股免佣細節要留意
以美股來看,每間證券行及銀行都有列明平台費及佣金收費,不少券商都會以免平台費或佣金來吸引客戶,但大部份都會是帶有其中一項的收費,所以要細閱優惠細節如資金下限、資金留存期及優惠期等。
階睇式及固定式收費如何選擇?
而有部分證券行會將佣金及平台費分為階睇式及固定式,前者收費會按每月交易股數或金額高低而定,交易股數或金額愈高,收費愈便宜;而後者則採取固定收費。如果是每月交易量較高,選擇階梯式較為划算;相反,固定式則較適合交易量不高的投資者。
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銀行及證券行美股收費常見問題
投資美股,銀行及證券行哪一間收費較低?
一般而言,證券行美股戶口的收費會較銀行低。
部分證券行標榜買賣美股免佣,有沒有其他費用?
除了佣金,不少證券行會收取平台費,所以免佣金不一定真的免費。
由美股戶口提取資金需要收費嗎?
部分證券行需要收費,而收款銀行或會收費。
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