美股戶口收費比較 佣金/平台費/轉倉費/代收股息費 2024

美股戶口收費比較佣金平台費轉倉費代收股息費

銀行及證券行美股戶口佣金、平台費及其他收費一表比較!想在香港投資美國股市,可在有提供美股買賣的銀行與證券行開立投資證券戶口。MoneySmart今次列出各大銀行及證券行的各類收費如佣金、平台費、轉倉費及代收股息費,方便大家比較,更能了解設立美股戶口的流程和注意事項。

美股戶口收費比較

美股買賣如何開戶?

現在香港人可以選擇在證券行或外國證券行開立美股戶口,而開戶手續已經變得比以往更加簡單。只需在網站或應用程式上填寫相關資料,及進行KYC客戶身分驗證。一般而言,開戶程序僅需2至3個工作天即可完成。

開立美股戶口五個簡單步驟:

  1. 現時大部分證券商都提供網上開戶服務,無需親身前往辦理。申請者需要提供身份證明文件以及最近三個月的住址證明上。
  2. 申請者需填寫W-8BEN表格,以申報非美國公民身份,從而豁免繳付美國境內資本增值稅。
  3. 以前銀行可能要求同時開立外幣戶口才能進行股票交易,但現在許多網上證券商可以使用轉數快、支票或電匯轉帳港元或美元款項。存款及提款手續費或可豁免,但要留意如果是通過銀行進行電匯,可能會收取約35美元的電匯行政費。
  4. 一般而言,申請開戶後需時兩至三個工作天。但若開戶時文件齊全,或者已經擁有港股戶口,最快幾分鐘內即可完成美股開戶手續。
  5. 一些證券行可能會要求在開立美股戶口時先轉賬最少HK$10,000作為啟動資金。若以港元存入,買賣美股時將按照相關銀行或證券行的外匯兌換價計算,可能會在買入和賣出時產生匯差。
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賬戶最低資金要求
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買賣美股政府及證監機構手續費

進行美股交易時,銀行一般會收取經紀佣金。部份證券行會豁免佣金,但會收平台費 (詳情見下文)。

此外,交易美股也涉及美國政府及證監機構收費:

類型 費用 收費機構
交收費 每股0.003美元,最低0.01美元 美國結算機構
賣出訂單證監會規費 普遍為成交金額的0.00213%至0.00218%,最低0.01美元,唯每季收費不一 美國證監會
交易活動費 0.000119/股 美國金融業管理局
股息稅 30% (於派息時自動扣取) 美國稅務局

銀行及證券行美股買賣收費比較

買賣美股常見的費用包括佣金、平台費、轉倉費、代收股息費等。美股買賣平台為吸引更多人使用,或會免去一部分交易費用,例如免佣、0%領取美股股息費用。通過比較可以找到可節省投資成本的平台,從而提高投資效益。

買賣美股收費比較

證券行/銀行 網上交易佣金收費  平台費 轉倉費 代收股息費 存提資金費用
華盛証券 US$0.0049/股

最低收費為每筆訂單US$0.99

最高為交易額的0.5%

US$0.005/股 

最低收費為每筆訂單US$1

最高為交易額的0.5%

US$150/每隻股票  於發放股息時自動扣取,稅率根據各個地區的規定有所不同。 免費
Saxo 盛寶金融 US$0.015 – 0.005/股

最低US$1

免費 50歐元

最低160歐元

免費 免費
Webull 微牛證券 US$0.0045/股

最低US$0.89

免佣至2024年6月30日

US$0.0045/股

最低US$0.89

結算手續費上日股票市值0.05%/隻 (最低 US$15)

US$100/隻 股息的0.20%

最低US$0.01

免費
老虎證券 US$0.0049 / 股
每筆訂單最低 US$0.99
US$0.005 / 股
每筆訂單最低 US$1
最多交易值 × 0.5%
US$150/隻 免費 HK$100

免費
(單筆金額不超過HK$50,000及每個工作日審核通過的前600筆提款)

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交易股價US$100以下:
最高US$0.009/股
最低每筆收取US$1.88
最高收取交易金額的1%

交易股價US$100或以上:
US$1.5/筆 (固定)
US$0.03/股

最低每隻股票US$100

股息除稅後0.2%

最低US$0.01

US$0-US$1.5/筆
Interactive Broker盈透證券 階梯式:
US$0.0035 – US$0.0005/股
最低US$0.35

固定式:
US$0.005/股
最低US$1
免費 免費 上個交易日股票市值0.002% 免費 (每月1次)
SoFi Hong Kong US$0.0038/股

最低0.88/訂單

US$0.0038/股

最低0.88/訂單

US$38/隻 US$48/股 中銀/𣾀豐免費

其他本地銀行每次HK$15或US$2

海外銀行每次最低US$35

Charles Schwab嘉信理財 美股免佣 免費 部分倉US$25

全部倉US$50

免費  每次US$15
富途證券 US$0.0049/股

最低US$0.99

固定式:
US$0.005/股
最低US$1

階睇式:
US$0.01 – US$0.003/股
最低US$1
US$150/隻 稅率根據各個地區的規定有所不同(於發放股息時自動扣取) 免費
長橋證券 US$0.0049/股

最低US$0.99

固定式:
US$0.005/股
最低US$1

階睇式:
US$0.007 – US$0.003/股
最低US$1
US$150/隻 免費 免費
華泰國際 漲樂全球通 US$0.0039/股

最低$0.99

V2/V3會員免費

US$0.0039/股

最低$0.99

V2/V3會員免費

US$150/隻 股息額0.25%

最高US$2,600

免費
Citi花旗銀行 0.5% – 1% 

視乎戶口級別

免費 US$50/隻 股息額0.50%

最低US$15

免費
中國銀行 US$0.02/股

最低US$16 – US$18

免費 免費 免費 免費
渣打銀行 0.02%

最低US$18

免費 US$100/隻 股息額0.50%

最低收費US$4

免費
滙豐銀行 首1,000股:
US$18/單

超過1,000股:
劃一收費 + 額外數量每股US$0.015
免費 US$150/隻 免費 免費
恒生銀行 US$0.015/股

最低US$15

免費 US$50/隻 免費 免費

以上資料只供參考,實際收費以各銀行及證券商所示為準。

美股免佣細節要留意

以美股來看,每間證券行及銀行都有列明平台費及佣金收費,不少券商都會以免平台費或佣金來吸引客戶,但大部份都會是帶有其中一項的收費,所以要細閱優惠細節如資金下限、資金留存期及優惠期等。

階睇式及固定式收費如何選擇?

而有部分證券行會將佣金及平台費分為階睇式及固定式,前者收費會按每月交易股數或金額高低而定,交易股數或金額愈高,收費愈便宜;而後者則採取固定收費。如果是每月交易量較高,選擇階梯式較為划算;相反,固定式則較適合交易量不高的投資者。

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銀行及證券行美股收費常見問題

投資美股,銀行及證券行哪一間收費較低?

一般而言,證券行美股戶口的收費會較銀行低。

部分證券行標榜買賣美股免佣,有沒有其他費用?

除了佣金,不少證券行會收取平台費,所以免佣金不一定真的免費。

由美股戶口提取資金需要收費嗎?

部分證券行需要收費,而收款銀行或會收費。

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