自從美國候任總統特朗普勝選後，消息刺激全世界的金融市場，而當中最利好的資產板塊便非加密貨幣莫屬。Bitcoin比特幣不但升穿USD80,000的歷史高倍，狗狗幣(Dogecoin)更加在一個月錄得200%的驚人升幅。想當然不少人會問，如果錯過了比特幣的升勢浪潮，現在入市會不會太遲？比特幣還有上升的空間嗎？新手如何購買加密貨幣？以下與你逐一分析。
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為什麼比特幣在2024年突然急升？
以比特幣為首的加密貨幣在近2-3年的時間經過各種負面消息，價格亦如過山車般大起大落。但自從2024年初開始，Bitcoin價格卻一直急升，不但追回2021年的高位，在特朗普勝選後更加升穿USD80,000歷史高位，目前準備突破USD90,000大關。
造成這一波升勢的，最主要的原因就是美國證管會（SEC）在年頭正式核准首批投資比特幣的ETF在美國上市。比特幣ETF能夠直接追蹤現貨比特幣的價格表現，讓投資者可以更方便快捷地投資虛擬貨幣市場，同時又可減低投資現貨比特幣的風險（例如賬號被盜用、交易平台詐騙）等，而投資者更加可以低門檻參與買賣。再加上比特幣ETF在美國正式掛牌上市，亦間接代表美國政府認可加密貨幣，市場對加密貨幣前景因此感到樂觀，亦令比特幣價格水漲船高。
及後11月美國大選結束，傾向支持加密貨幣和放寬監管政策的特朗普勝出，市場認為政府會為相關的加密貨幣管制措施鬆綁，銀行監管機構對加密貨幣亦會採取更寬鬆的態度，因此消息進一步刺激市場樂觀情緒，更加有分析師預計比特幣有可能突破USD$100,000的價位。
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比特幣還會繼續上漲嗎？
1. 比特幣數量會越來越少
判斷產品價格的一大指標就是市場的供應與需求關係。在這方面，比特幣和黃金的性質類似，就是他們均有固定的數量，終會有被耗盡的一天；而當金幣被挖掘得越多，挖掘的難度亦會變得越大，開採成本的價格也會越貴。比特幣的總數量只有2100萬個，預計會在2140年便會被全數挖光，而用來支付礦工的交費易用成本亦會增加。換言之，長遠來說，市場對比特幣的需求和多於供應，而比特幣的價格理論上亦會越來越貴。
2. 美元避險地位受動搖
另一個判斷比特幣會否上升的因素，就是市場和其他國家會否視美元為避險資產。雖然美元過去一直是流動性最高、最具認受性的避險資產之一。但自從俄烏戰爭後，美國對俄羅斯採取制裁措施，俄羅斯的美元儲備被凍結。在這前提下，一些非親美陣營的國家開始質疑美元作為避險資產的地位，並開始購買其他資產避險，包括黃金和比特幣。而俄羅斯更加在9月開始正式通過法例，將比特幣和加密貨幣挖礦合法化，同時批准使用比特幣進行跨境交易，以擺脫對美元的依賴。
3. 政府及企業增持比特幣
隨着越來越國家開始認可加密貨幣，市場對比特幣的需求亦會有所增加。美國候任總統特朗普曾提出要建立戰略性比特幣儲備，而就在週四（11月14日）賓夕法尼亞州衆議院便提出法案，實施戰略比特幣儲備，將比特幣列入資產負債表。與此同時，企業和財團亦有計劃增持比特幣，其中最為人熟悉的Tesla便在日前宣佈其持有的比特幣價值已超過10億美元，而而作為全球Bitcoin存庫量最高的企業 — MicroStrategy更表示會在未來3年內耗資420億美元來增持Bitcoin數量。
4. 監管未來可能會變寬鬆
在拜登政府期間，美國證管會和財務部對加密貨幣的監管較嚴，更曾經以涉嫌違反證券和反洗錢法來打擊加密公司。而另一方面，特朗普總統在競選時就表示自己持有大量加密貨幣，更加場言在上任後會解僱美國證管會主席根斯勒Gary Gensler；再加上特朗普本身傾向支持放寬企業管制措施，相信會刺激加密貨幣買賣氣氛，市場亦預計特朗普會在任內為行業制定有利政策。
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新手如何投資比特幣ETF？
相比起直接投資現貨比特幣，投資比特幣ETF的風險和門檻較低，操作較簡單，管理及手續費費較低，投資者亦不需要擔心賬戶被駭客入侵、詐騙者捲款而逃的問題，因此較適合新手用來投資比特幣。除了美國證管會SEC早前核准11個比特幣現貨ETF正式上市外，香港早前亦有首批比特幣現貨ETF在港交所掛牌。以下是它們的資料：
美國上市比特幣ETF
ETF 名稱 | ETF代號 | 管理費（費用率） | 費用豁免要求 |
Bitwise 比特幣 ETF | BITB | 0.20% | 首 6 個月免管理費（或賬戶有資產10億以上） |
ARK 21Shares 比特幣 ETF | ARKB | 0.21% | 首 6 個月免管理費（或賬戶有資產10億以上） |
Fidelity Wise Origin 比特幣 Fund | FBTC | 0.25% | 沒有豁免 |
iShares 比特幣 Trust | IBIT | 0.25% | 首 6 個月免管理費（或賬戶有資產50億以上只需付0.12%） |
Valkyrie 比特幣 Fund | BRRR | 0.25% | 首 3 個月豁免管理費 |
VanEck 比特幣 Trust | HODL | 0.20% | 沒有豁免 |
Franklin 比特幣 ETF | EZBC | 0.19% | 沒有豁免 |
WisdomTree 比特幣Fund | BTCW | 0.25% | 首 6 個月免管理費（或賬戶有資產1億以上） |
Invesco Galaxy 比特幣ETF | BTCO | 0.25% | 首 6 個月免管理費（或賬戶有資產5億以上） |
Grayscale 比特幣 Trust | GBTC | 1.50% | 沒有豁免 |
Hashdex 比特幣 ETF | DEFI | 0.90% | 沒有豁免 |
港交所上市比特幣ETF
ETF 名稱 | ETF代號 | 管理費（費用率） | 費用豁免細則 |
華夏比特幣ETF | 3042 | 0.99% | 沒有豁免 |
嘉實比特幣現貨ETF | 3439 | 1.00% | 沒有豁免 |
博時HashKey比特幣 ETF | 3008 | 0.60% | 沒有豁免 |
投資涉及風險。本網頁提供的資料只供參考用途，並不構成任何投資投資意見、要約招攬或建議。投資者應在作出任何投資決策之前尋求獨立意見。
