「港股實名制」是甚麼?投資者要注意甚麼?

港股實名制投資者須知

證監會日前公布引入投資者識別碼制度及場外證券交易匯報規定,預期將分別於2022年下半年及2023年上半年實施,視乎實際情況而定。投資者識別碼制度俗稱「港股實名制」,去年底證監會就此展開三個月諮詢,曾引起一輪討論。到底它怎樣運作?實施後對投資者又有何影響?

港股實名制 每名客戶獲發一個編碼

現行的市場架構下,持牌法團及註冊機構(中介人,例如券商)在聯交所的交易系統輸入交易指令,或透過該系統執行或匯報交易時,毋須披露其客戶身分,證監會只能查看由交易所參與者所發出的交易指令,而非下單客戶的身分資料。

投資者識別碼制度 (俗稱「港股實名制」)要求中介人把客戶的身分證明文件資料,連同他們為客戶編配的一個「券商客戶編碼」(BCAN),一次過交予由聯交所維護的保密資料庫。中介人需要遵守《個人資料(私隱)條例》,先取得客戶同意,才可將客戶的身分證明文件資料轉交給保密資料庫。

港股實名制中的身分證明文件資料包括客戶身分證明文件上的姓名、號碼、發出地和類別,毋須轉交其他資料如出生日期、住址或電話號碼等。中介人亦毋須轉交客戶的身分證明文件副本。另外,除非客戶的身分證明文件資料出現變更,否則中介人只須向資料庫轉交資料一次,之後毋須再更新。

投資者須「同意」轉交資料

港股實名制實施後,作為客戶的我們需要向中介人提交同意書,才可以繼續購買證券,否則只能出售本身持有的證券。若大家在開戶時已經提交了身分證明文件資料給中介人,那基本上只需要按中介人的指示,給予同意便可。如大家用了香港身分證以外的其他身分證明文件,例如護照開戶,中介人就會跟進和更新你的香港身分證資料。要留意的是,投資者識別碼制度不適用於首次公開招股(IPO),因為首次公開招股只涉及股份認購而不涉及買賣;至於少於一手的碎股亦不適用。

港股實名制 個人資料高度保密

中介人向港股實名制保密資料庫提供的客戶資料,都會以加密技術保護,只有獲證監會和聯交所授權的人才可以查取資料庫內的資料,任何查取資料的舉動、登入失敗等情況都會有詳細的紀錄,未經授權登入將被調查。資料保安及查取監控措施會定期更新,以緊貼最新的科技發展情況。至於另一項場外證券交易匯報規定,則關於持牌法團及註冊機構就聯交所上市的普通股及房地產投資信託基金(REITs)的相關場外證券交易,向證監會匯報相關資料,與一般投資者關係不大。

證監會稱,港股實名制旨在提升交易透明度,防範「造市」,其他市場諸如美國、歐洲、中國內地、新加坡及澳洲等都有類似制度。制度將有利於聯交所及證監會更有效地監察市場,從而加強香港市場的廉潔穩健,和支持香港作為世界級國際金融中心的可持續發展。

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