30歲實踐財務自由 FIRE必備投資教學心得

財務自由:投資學問合集2

不想打一輩子工?想提早過你真正想過的生活,便要學懂投資,達至財務自由。本文綜合各種投資工具的相關知識,幫助無論處於哪個階段的你及早踏上財務自由之路!

財務自由之始:減少消費 培養儲蓄習慣

要實踐財務自由,其中一個關鍵是減少消費,養成儲蓄習慣,而定期存款就是儲蓄的好開始。香港主流的定存分為港元、美元和人民幣,以下提供3種貨幣在各間銀行的定存利率,文章持續更新,方便讀者隨時參考。

港元 定期存款:高息定期/新資金優惠利率比較
美元 定期存款銀行利率比較
人民幣 定期存款最優惠利率比較
大額理財戶口比較

財務自由必備:股票基礎知識

要做到財務自由,在正職以外的被動收入非常重要,而股票投資幾乎是不可缺少的一環。在開始投資前,先掌握一些基本的股市運作、投資法門、銀行和證券行收費模式,才能打好投資基礎。

【股票戶口手續費 2022】銀行 證券行 港股存倉費 代收股息費 比較
【投資入門】股息計算方法教學 買藍籌股票收息新手必睇 (有片)
平均成本法計算公式 例子及利弊解說
月供股票 銀行及證券行最低供款及收費比較 滙豐/中銀/恒生/寶盛證券
投資如何分配?投資計劃四步曲 (有片)
【港股美股】邊隻股份/板塊值得投資?
窩輪 (Warrant) 玩法教學 認購證認沽證行使價一睇即明
港股牛熊證玩法教學 睇通街貨分佈圖重貨區
經濟衰退投資策略 如何選擇優質企業股 (入門版) (有片)
【投資理財】肺炎引致經濟衰退 熊市3個投資策略 (有片)
被Call孖展應該補倉還是斬倉?3種考慮+其他投資選項
重整投資組合 逆市中穩健增長 (有片)

投資港股:術語及專有名詞

港股是投資新手最易接觸到的股票市場。作為先進的國際金融城市,香港股票交易制度不時引入新措施,而市場表現與環球經濟狀況息息相關。掌握一些港股和環球經濟的術語和概念,將幫助投資者更易了解投資態勢。

【SPAC】香港的SPAC有哪些?公司以SPAC上市有何好處?
【碳中和概念股】碳中和是什麼?香港/中國相關股票/政策
【暗盤】甚麼是暗盤?IPO暗盤交易時間及買賣攻略
【南向通】南向通是甚麼?債券通、理財通如何運作?
【新三板】「新三板」是哪三板?北交所是中國​​納斯達克?
【企業業績期】業績公布有甚麼需要留意?
【乾散貨】波羅的海乾散貨綜合指數 (BDI) 與航運股關係一文睇清
【港股實名制】「港股實名制」是甚麼?投資者要注意甚麼?
【收息股】邊隻股份派息好?高股息率股份有哪些?
【股災】何謂股災?港股現在處於股災嗎?
【競價時段】什麼是競價時段?散戶買賣要小心?美股有沒有競價?
【議息】聯儲局議息是甚麼?了解聯儲局加息/減少買債意思
【綠色債券】綠色零售債券怎麼買?與iBond回報比較

富途證券FUTU logo
MoneySmart Exclusive
美股最低交易佣金
US$0.99
港股最低交易佣金
HK$0
賬戶最低資金要求
HK$0
【富途開戶優惠】 全新註冊開戶並完成指定條件可享HK$1,100獎賞。開戶並維持日均資產HK$1,000達到60日,即可獲得HK$600現金券*;成功完成月供及符合指定條件再送你HK$400現金券^;經MoneySmart成功開戶存入資金額外享HK$100超市禮券。優惠至8月31日 。

【富途轉倉優惠】新舊客戶成功轉倉指定金額送高達HK$10,000獎賞,包括HK$2,000轉倉現金補貼及HK$8,000股票現金券或蘋果手機13 (256GB) #
Valid until 31 8月 2022

投資美股入門 了解港股未必有的投資產品

近年開設美股投資戶口愈來愈易,吸引不少投資者加入美股市場。美股市場也有很多產品選擇,例如交易所買賣票據 (ETN)、交易所買賣商品 (ETC) 等,投資之前最好先了解清楚。

【離岸戶口攻略】銀行、海外證券商、海外戶口開戶門檻比較
【美股 ETF】美國股市投資入門 新手建立美股與 ETF 投資組合指南
美國股市 20隻值得投資的美股 ETF 分析
美國股市 美股 ETP ( ETF / ETN / ETD / ETC ) 優點缺點投資組合解說

新興投資工具:加密貨幣

加密貨幣 / 虛擬貨幣是新興投資工具,儘管加密貨幣市場相當波動,依然受不少投資者擁戴,視為創新金融以及交易貨幣的未來,因此可列入財務自由的參考投資工具。

加密貨幣入門:Coin和Token分別是什麼?
加密貨幣錢包比較 儲存虛擬貨幣比特幣以太幣優點/缺點/安全性一覽
加密貨幣交易所比較 留意比特幣交易手續費及價格走勢影響因素
Web 3.0是什麼意思?與區塊鏈/加密貨幣有什麼關連?
質押挖礦(Staking)是什麼意思?有什麼風險要注意?
奇亞幣(Chia)有何特色?為何令硬碟需求大增?
Solana有何特色?SOL幣是什麼
NFT是什麼?即睇NFT交易平台及投資風險
DAO是什麼?與NFT有什麼關係?為何「喱騷」參與但「試當真」觀望?
NFT有哪些交易平台?相關遊戲/作品/貨幣介紹
自製NFT賣畫利潤可觀?NFT獨特性不防假冒

Kikitrade logo
Welcome Offer
虛擬貨幣交易種類
交易手續費
吃單: 0.08%; 掛單: 0.2%
賬戶最低資金要求
S$0
Welcome Offer:
【Kikitrade 開戶優惠】
新用戶需依照以下順序, 完成後取得相應USDT

1)首次單筆入金達 500-1,299 USDT =10USDT
2)或 首次單筆入金達 1,300 USDT(包含以上) =32USDT
3)邀請好友註冊,朋友越多拿越多 =13USDT
4)使用邀請碼O0R2L註冊
Valid until 31 8月 2022

財務自由高價值投資工具:商品投資

商品投資是一種非常古老又穩妥的投資方法,透過買賣高價值商品實現資產增值,在利市時固然可增加收入,即使在逆市中也比很多產品保值,絕對值得本金優厚的投資者考慮。

【鑽石等級】GIA是甚麼?香港寶石鑑定如何收費?
能源危機影響油價?國際新聞如何帶動石油股股價走勢?
黃金價格走勢如何捕捉?現貨金/ETF/黃金存摺適合哪類投資者購入?
【二手錶買賣】新版vs舊版,邊款更值得投資收藏?

提早退休:與退休有關的投資產品

財務自由與提早退休合稱 FIRE (Financial Independence, Retire Early),這個概念帶出需要及早準備退休保障。如果你未有此打算,不妨了解一下與退休相關的投資產品。

年金種類有幾多?了解哪種年金適合你
合資格可退稅延期年金保單計劃 (QDAP) 點揀好?
政府年金值得買嗎?與其他終身年金比較好處/壞處/回報

想要早日財務自由,你需要計算提早退休所需資金。這方面可參考如何使用財務自由計算機達成目標。

IB 盈透證券 logo
Promotion
美股最低佣金收費
US$0.0035
港股及交易所買賣基金
0.015%
賬戶最低資金要求
HK$0
Promotion:
【盈透證券】

-佣金與融資利率低廉透明;可選擇「固定式」及「階梯式」的佣金收費方式
-美股最低佣金每股0.0035美元
-港股最低佣金交易價值0.015%
Valid until 31 8月 2022

想知道更多理財心得及最新優惠 ,請瀏覽 blog.moneysmart.hk,及追蹤我們的Facebook Page
主頁:www.moneysmart.hk