【理財規劃】想30歲財務自由?50+篇FIRE新手必備投資入門教學

財務自由:投資學問合集2

不想打一輩子工?想30歲財務自由,過你真正想過的生活,便要及早學懂投資方法,達至財務自由 (FIRE)。MoneySmart綜合了50+篇FIRE新手必備投資入門教學,當中包括各種投資工具的相關知識,幫助無論處於哪個階段的你及早踏上財務自由之路!

FIRE財務自由第一步:減少消費 培養儲蓄習慣

FIRE (Financial Independence, Retire Early 經濟獨立,提前退休運動 是一種以經濟獨立和提前退休為目標,以及重視幸福感多於對物質的滿足的一種生活方式。要實踐財務自由,其中一個關鍵是減少消費,養成儲蓄習慣,先審視自己的理財習慣吧!

儲蓄不難  改變10個用錢習慣

當然,想要財自就要學會「錢搵錢」,新手入門級就有做定期存款。香港主流的定存分為港元、美元和人民幣,以下MoneySmart提供3種貨幣在各間銀行的定存利率,方便讀者隨時找到高利率定存。(文章持續更新)

港元 定期存款:高息定期/新資金優惠利率比較
美元 定期存款銀行利率比較
人民幣 定期存款最優惠利率比較
大額理財戶口比較

FIRE財務自由必備:股票基礎知識

要做到財務自由,在正職以外的被動收入非常重要,而股票投資幾乎是不可缺少的一環。在開始投資前,先掌握一些基本的股市運作、投資法門、銀行和證券行收費模式,才能打好投資基礎。

入門篇:選擇股票戶口

【股票戶口手續費 2022】銀行 證券行 港股存倉費 代收股息費 比較

【投資入門】股息計算方法教學 買藍籌股票收息新手必睇 (有片)

月供股票 銀行及證券行最低供款及收費比較 滙豐/中銀/恒生/寶盛證券

入門篇:投資基礎

平均成本法計算公式 例子及利弊解說

投資如何分配?投資計劃四步曲 (有片)

【港股美股】邊隻股份/板塊值得投資?

中階篇:市場週期

經濟衰退投資策略 如何選擇優質企業股 (入門版) (有片)

【投資理財】肺炎引致經濟衰退 熊市3個投資策略 (有片)

重整投資組合 逆市中穩健增長 (有片)

【熊市】熊市下哪些股份防守性較高?(港股/美股都有)

【賺息抗通脹】定存以外收息工具可留意這些

【聯儲局加息】利率上升對儲蓄/按揭供樓/貸款/信用卡卡數有何影響?

高階篇

被Call孖展應該補倉還是斬倉?3種考慮+其他投資選項

港股牛熊證玩法教學 睇通街貨分佈圖重貨區

窩輪 (Warrant) 玩法教學 認購證認沽證行使價一睇即明

海外市埸篇

印度股票市場及股市指數簡介 在香港如何投資印度股票/ETF

投資台灣股市入門 香港人如何買台股?台灣加權指數是甚麼?

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投資港股:術語及專有名詞

港股是投資新手最易接觸到的股票市場。作為先進的國際金融城市,香港股票交易制度不時引入新措施,而市場表現與環球經濟狀況息息相關。掌握一些港股和環球經濟的術語和概念,將幫助投資者更易了解投資態勢。

【SPAC】香港的SPAC有哪些?公司以SPAC上市有何好處?

【碳中和概念股】碳中和是什麼?香港/中國相關股票/政策

【暗盤】甚麼是暗盤?IPO暗盤交易時間及買賣攻略

【南向通】南向通是甚麼?債券通、理財通如何運作?

【新三板】「新三板」是哪三板?北交所是中國​​納斯達克?

【企業業績期】業績公布有甚麼需要留意?

【乾散貨】波羅的海乾散貨綜合指數 (BDI) 與航運股關係一文睇清

【港股實名制】「港股實名制」是甚麼?投資者要注意甚麼?

【收息股】邊隻股份派息好?高股息率股份有哪些?

【股災】何謂股災?港股現在處於股災嗎?【競價時段】什麼是競價時段?散戶買賣要小心?美股有沒有競價?

【議息】聯儲局議息是甚麼?了解聯儲局加息/減少買債意思

【綠色債券】綠色零售債券怎麼買?與iBond回報比較

【投資新世代】Robo-advisor可以取代傳統投資顧問嗎?了解Robo-advisor發展

【AI股票】香港有哪些AI概念股?美股AI概念股龍頭話你知

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投資美股入門 了解港股未必有的投資產品

近年開設美股投資戶口愈來愈易,吸引不少投資者加入美股市場。美股市場也有很多產品選擇,例如交易所買賣票據 (ETN)、交易所買賣商品 (ETC) 等,投資之前最好先了解清楚。

【離岸戶口攻略】銀行、海外證券商、海外戶口開戶門檻比較

【美股 ETF】美國股市投資入門 新手建立美股與 ETF 投資組合指南

美國股市 20隻值得投資的美股 ETF 分析

美國股市 美股 ETP ( ETF / ETN / ETD / ETC ) 優點缺點投資組合解說

富途獨家24小時美股交易 港股時段都可以買美股

富途證券近日推出全港獨家24小時美股交易服務,用戶可在美股市場每周5個交易日隨時隨地進行交易,做到「美股5×24密密 trade」!

美股交易時段分為盤前、盤中和盤後,相當於香港時間下午4時至翌日早上8時 (美東夏令) 或下午5時至翌日早上9時 (美東冬令),有違港人生活習慣,打工仔想炒美股少不免要熬夜。

富途增設「夜盤時段」,填補了盤後至盤前中間的空檔,造就投資者可以24小時𣈱通無阻進行美股交易,不致錯失入市良機,亦不用再熬夜至三四點!

現時富途有多隻熱門美股可進行夜盤交易功能及ETF產品可供選擇。

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新興投資工具:加密貨幣

加密貨幣 / 虛擬貨幣是新興投資工具,儘管加密貨幣市場相當波動,依然受不少投資者擁戴,視為創新金融以及交易貨幣的未來,因此可列入財務自由的參考投資工具。

入門篇

加密貨幣入門:Coin和Token分別是什麼?

加密貨幣錢包比較 儲存虛擬貨幣比特幣以太幣優點/缺點/安全性一覽

加密貨幣交易所比較 留意比特幣交易手續費及價格走勢影響因素

Web 3.0是什麼意思?與區塊鏈/加密貨幣有什麼關連?

質押挖礦(Staking)是什麼意思?有什麼風險要注意?

山寨幣
奇亞幣(Chia)有何特色?為何令硬碟需求大增?

Solana有何特色?SOL幣是什麼

NFT是什麼?即睇NFT交易平台及投資風險

DAO是什麼?與NFT有什麼關係?為何「喱騷」參與但「試當真」觀望?

NFT有哪些交易平台?相關遊戲/作品/貨幣介紹

自製NFT賣畫利潤可觀?NFT獨特性不防假冒

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財務自由高價值投資工具:商品投資

商品投資是一種非常古老又穩妥的投資方法,透過買賣高價值商品實現資產增值,在利市時固然可增加收入,即使在逆市中也比很多產品保值,絕對值得本金優厚的投資者考慮。

【鑽石等級】GIA是甚麼?香港寶石鑑定如何收費?

能源危機影響油價?國際新聞如何帶動石油股股價走勢?

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借錢投資例子說明:做定期、抽新股、買債券如何做槓桿?

提早退休:與退休有關的投資產品

財務自由與提早退休合稱 FIRE (Financial Independence, Retire Early),這個概念帶出需要及早準備退休保障。如果你未有此打算,不妨了解一下與退休相關的投資產品。

年金種類有幾多?了解哪種年金適合你

合資格可退稅延期年金保單計劃 (QDAP) 點揀好?

政府年金值得買嗎?與其他終身年金比較好處/壞處/回報

想要早日財務自由,你需要計算提早退休所需資金。這方面可參考如何使用財務自由計算機達成目標。

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