質押挖礦(Staking)是什麼意思?有什麼風險要注意?

加密貨幣-質押-staking

在加密貨幣市場中,近年以挖礦 (mining) 賺取收入的方式逐漸被質押挖礦 (staking) 取代,好處是比前者減低耗電,同時又可賺取被動收入。不過質押挖礦並非沒有風險,下面便為大家講解。

質押挖礦是什麼意思?由權益證明引伸的被動收入

Staking 可譯為質押、質押挖礦或權益質押,是產生新區塊的運算方式,由權益證明 (Proof of Stake) 引伸出來。用家投入一定數量的加密代幣作抵押,演算法根據代幣數量來決定誰是新的驗證者。抵押的代幣愈多,成為新驗證者的機會愈大。而由權益證明進一步發展出來的代理權益證明 (Delegated Proof of Stake),讓每一個持份者 (Stakeholder) 可投票選出代理的驗證者,由得票最多成為驗證節點生成區塊。與質押挖礦相對的是由工作量證明機制 (Proof of Work) 引伸出來的挖礦。

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質押挖礦比挖礦低耗電 以抵押數量較多佔優

工作量證明機制是初代加密貨幣用來產生新區塊的方式,利用電腦的演算力爭取下一個區塊的驗證節點。驗證工作量愈大,作為礦工的用家獲得的挖礦獎勵愈多。這種機制常被詬病不環保,因為耗電量大、也要消耗大量硬體資源。

而質押挖礦就是將驗證工作交由別人代勞。你只須付出加貨幣作抵押給驗證人,由他替你工作,每當新的區塊產出,你便可賺取利息。不過在抵押期間,你不能動用那筆加密貨幣,情況就如到銀行做定存。

質押挖礦 VS 挖礦

質押挖礦 Stacking 挖礦 Mining
共識機制:權益機制 (PoS)

內容:付出一定數量加密貨幣作抵押,將驗證工作交由其他人,抵押的加密貨幣數量愈多愈有利

例子:以太幣2.0、幣安幣、Solana、Cosmos (ATOM)

共識機制:工作量證明 (PoW)

內容:利用電腦的演算力爭取下一個區塊的驗證節點,演算力愈高愈有利

例子:比特幣、以太幣1.0

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質押挖礦有哪些交易所支援?

以 Proof of Stake 機制產生區塊的加密貨幣基本上都可做質押,以 Cardano (ADA)、Cosmos (ATOM)、Solana (SOL) 及 Polkadot (DOT) 較多人認識。交易所方面,熱門之選有幣安 (Binance)。

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質押挖礦風險:留意銷倉期

雖然質押挖礦較挖礦公平,但與任何投資一樣都有風險。下面便是大家做質押時需要注意的地方。

幣值波動影響收益:質押需要一段期間才得到回報。然而加密貨幣比傳統貨幣波動得多,在質押期間相關加密貨幣可能已經歷大起大落,最終到結束時用家雖然獲得額外貨幣作奬賞,其總得益可能也因幣值下跌變成虧損。

解倉需時影響價位:在質押期間賣出質押的加密貨幣,這個動作稱為 Unstake。如果因為貨幣價格風險而想 Unstake,也須要按不同貨幣而等待7至21日,到最後實質的賣出價可能與你想要的差距很大。另外要注意的是,個別貨幣提前解倉是拿不到獎勵的。

交易所可靠性:透過交易所保管加密貨幣沒有虛擬貨幣錢包的私鑰 (Private Key)。如交易所倒閉,你投入的加密貨幣可能沒法取回。

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