達成目標需要多少資金？需要投資多少？智能理財顧問建立個人化投資組合清晰預算

人生不同階段有不同目標，置業累積首期、出國深造、財務自由、安穩退休等，都需要資金支持。不少人會以投資作為獲得資金的來源，但要達成目標，需要多少資金才足夠？需要投資多少才可累積到這筆資金？則未必每個人都有概念。現時有App可作為智能理財顧問，可按用戶的目標建立個人化投資組合，並追蹤進度，協助實現理想。

GoWealth智能理財顧問按目標建議投資組合

GoWealth是WeLab Bank App內的最新功能，是由WeLab Bank及Allianz Global Investors合作推出的智能理財顧問，令WeLab Bank成為香港第一間擁有智能理財顧問的虛擬銀行。GoWealth可讓用戶訂立目標 (Set)，並跟蹤及管理進度 (Track)，協助達成目標 (Goal)，經過簡單步驟便可朝目標進發。GoWealth 結合金融科技的力量和全球領先資產管理公司之一安聯投資（AllianzGI）的專業投資知識，為客戶的理財目標「智動」導航，一站式協助客戶輕鬆達標。

GoWealth提供的基金投資組合建議包含一籃子股票基金及債券，均由專業團隊所挑選，配合GoWealth以目標導向的智能財富管理功能，能為用戶提供個人化的投資建議，協助實現理財目標。

WeLab Bank受香港金融管理局及證監會監管，並已取得證監會第1類 (證券交易) 及第4類 (就證券提供意見) 受規管業務牌照，令用戶可放心使用GoWealth。

GoWealth智能理財顧問逐步協助用戶建立投資計劃

在開立WeLab戶口及啟動GoWealth後，便可開始使用GoWealth。用戶可按「達成我的目標」、「建立投資習慣」及「向財務自由出發」3個目標開始建立投資方案。投資門檻低至HK$100，資本不多亦可積少成多。投資費用只收取不多於1.5%認購費及年度管理費，收費透明清晰。

設定投資目標，例如目標所需金額及達標年齡 / 年期，以及投資方式 (一筆過或每月投資) 及金額。

之後就會按照目標列出個人化投資組合建議，用戶可查看每個投資組合的基金及債券比重、資產類別及風險評級，看看是否配合自己的投資意向。

選擇投資組合建議後可選擇以港元或美元支付，即可開始投資。

智能理財顧問追蹤目標達成進度

建立了投資計劃後，要適時追蹤進度是否與原定目標配合，在GoWealth頁面中會顯示各目標目前財富總值及達成目標百分比。如果用戶有需要贖回投資，GoWealth的投資計劃不設鎖定期，用戶可隨時贖回，並且不收取贖回費。

當進度追不上時，即目標成功率<50%，GoWealth提供「智動」提示會經應用程式推送通知、短訊及電郵通知用戶目前計劃處於「偏離進度」狀態，建議用戶調整投資組合，務求投資計劃能如期達成目標。

完成設定投資目標。

GoWealth迎新優惠* 投資獎賞高達HK$22,500

由即日起至2022年9月30日，成功開立WeLab Bank戶口及啟動GoWealth，並認購基金 (不包括認購費為0%的貨幣市場基金) 滿指定金額，可獲WeLab Bank GoWealth高達HK$22,500現金回贈投資獎賞*。

投資金額	回贈
HK$30,000或以下	全額認購費回贈 (高達HK$450)
HK$30,000至HK$300,000	首HK$30,000全額認購費回贈，其後每HK$30,000獲HK$300現金回贈 (合共高達HK$3,150)
HK$300,000以上至HK$1,500,000	首HK$30,000全額認購費回贈，其後每HK$30,000獲HK$450現金回贈 (合共高達HK$22,500)