ETF(Exchange Traded Fund)指交易所買賣基金(或稱上市基金),是以追蹤或模擬某指數為投資目標的基金,屬被動投資工具。當中有何好處?買賣方式如何?Planto即為大家進行解說。
ETF所掛鈎的指數,可涵蓋單一或跨股票市場、商品或貨品市場等。以香港著名的盈富基金(2800)為例,追蹤的是恒生指數表現,意味着投資者的盈虧跟隨恒指上落。
投資ETF的方式像買賣股票一樣,只須在交易時段內,在市場競價交易即可。過程可在數分鐘內完成,較買傳統基金方便快捷得多。買賣ETF與股票一樣,每次要支付經紀交易佣金及其他交易費,但毋須支付0.1%的印花稅。買賣ETF須支付基金管理費,但一般較傳統基金便宜。
ETF的投資優點
- 透明度高:ETF的指數成份及比重,直接反映基金的投資組合狀況,投資者容易掌握它的表現。
- 分散風險:ETF投資組合多樣化,例如盈富基金投資在全部50隻恒生指數成分股,相較只投資於個別股票,較能減低波動帶來的風險。
- 交易成本低:買賣ETF的費用,跟買股票相約,管理費比傳統基金便宜。
- 靈活管理:ETF買賣方式跟股票一樣,過程十分容易及快捷,較管理傳統基金簡單得多,投資者可靈活地按市況進行買賣。
ETF的買賣方式
- 證券戶口:像買賣一般股票一樣,透過證券行或銀行進行投資,以每手作為買賣單位。
- 月供股票:部分證券行或銀行的月供股票計劃,可供投資者選擇ETF,每月定額供款,以「平均成本法」原理,減少決策所需時間及心機。
- 強積金的基金選項:打工仔選擇強積金基金時,可選擇以追蹤股票指數為目標的基金,如追蹤恒指的基金會投資較多在盈富基金。
- 投資機械人顧問:近年十分流行的AI投資機械人顧問,多數以ETF作為主要投資工具。用機械人投資操作簡易,只需設定目標,系統就能制定投資組合,節省管理的時間及心機。
(標題及內容經由MoneySmart編輯修改)
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