投資

強積金 人均回報逾萬元 2019年首8個月

強積金 (MPF)回報足影響退休儲備!財富管理顧問公司駿隆發表報告,於2019年首8個月,香港強積金平均回報為5.48%,人均回報賺HK$10,344。

2019 年初強積金表現理想,據駿隆強積金綜合表現指數,由2019年1月至8月31日,強積金平均回報上升5.48%。在三大主要指數中,股票基金指數累升5.59%;混合資產基金指數升幅最高,累升7.28%,而固定收益基金指數則微升1.89%。強積金人均賺HK$10,344 (見表一)。

在股票附屬成分基金中,香港股票基金表現平穩,年初至今錄得4.28%的升幅,而香港股票(指數追蹤)基金表現一般,累升1.62%。(見表二)

8月 強積金 MPF 回報跌

不過受中美貿易戰等環球政治風險和經濟週期影響,市場氣氛於下半年急轉直下,強積金回報近期表現未能承接年初的升勢。若只計算8月的強積金回報,據駿隆強積金綜合表現指數顯示,強積金平均回報下跌2.63%,強積金人均虧損HK$5,941。

強積金 市場整體表現及人均回報

表一:強積金市場整體表現及人均回報
指數 2019 年 8 月回報 2019 年1月至8月的回報
駿隆強積金綜合指數 -2.63% +5.48%
駿隆強積金股票基金指數 -4.92% +5.59%
駿隆強積金混合資產基金指數 -1.97% +7.28%
駿隆強積金固定收益基金指數 +0.28% +1.89%
強積金人均回報 -HK$5,941 +HK$10,344

(註:數據截至2019年8月31日)

強積金投資 分布環球市場

駿隆集團常務董事陳銳隆表示,料下半年環球股市表現持續波動,歐美成熟市場較亞洲新興市場看高一線。美儲局及各國央行開始減息,債券資產料將持續受惠。他指投資者需謹慎分布資產,且可考慮平均分布於環球市場,若屬低風險投資者,則建議考慮固定收益基金,即北美市場的債券基金及保證基金。

其他 強積金表現

表二:其他強積金指數表現
類別 附屬成份基金指數 2019 年 8 月回報 2019 年1月至8月的回報
股票基金 香港股票基金 -5.72% +4.28%
香港股票(指數追蹤)基金 -8.25% +1.62%
混合資產基金 混合資產基金(股票比例 80-100%) -3.39% +7.03%
混合資產基金(股票比例 60至80%) -2.11% +6.74%
預設投資策略基金 預設投資策略(核心累積基金) -1.46% +10.00%
預設投資策略(65 歲後基金) +1.53% +9.13%
固定收益基金 強積金保守基金 +0.10% +0.75%
保證基金 +0.05% +2.00%

(註:數據截至2019年8月31日)

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