【投資入門】ETF基金投資組合兼顧利潤與風險管理

ETF 基金投資入門，投資主題組合簡化選擇。對於投資新手或沒有時間留意股市的投資者，要建立自己的投資組合具有一定難度，有網上證券商特別針對這些用戶，可協助他們建立包含不同資產的美股及香港ETF投資組合，平衡利潤與風險。

投資ETF的好處

無論是投資美股或香港的ETF，均有以下好處：

1. 種類多元化

香港的ETF主要以追蹤指數為主，包括本地、亞洲主要市場以至新興市場的指數，另外亦有追蹤個別行業或資產價格的ETF。而美國的ETF選擇則更多元化，除了追蹤各大指數，例如追蹤標普500 (S&P 500) 指數的VOO、追蹤納納斯達克100 (Nasdaq-100) 指數的QQQ、還有追蹤各行業 (科技股、航空股、流動支付相關股等)、資產價格 (黃金、石油等)、納斯達克指數桿杆，可謂種類繁多。

2. 美股ETF入場費較香港股票低

買入港股以「一手」計，買入市值較高的優質股票或需數萬元。購買美股ETF則沒有「一手」這個概念，購買單位以一股計算，低至數百港元，入場費門檻較香港股票低。

3. ETF可有效分散風險

若單一公司股價下跌，持有該公司股票可能會有重大損失。不少ETF追蹤的是指數或整個行業的走勢，單一公司股價下跌對這類ETF的影響較輕，能有效分散風險。

4. ETF回報較穩定

同樣，ETF追蹤的是指數或整個行業的走勢，波幅會比單一股票小，在一般情況下會跟隨大市緩緩增長，回報亦會較穩定。

5. ETF高流動性可隨時賣出

買賣ETF跟買賣股票一樣，可以隨時買入及賣出，流動性甚高。

新手投資香港 / 美股ETF及股票攻略

投資新手想入市香港 / 美股ETF及股票，應如何開始？AQUMON特別為投資新手提供多種投資主題組合，例如資產配置組合偏重亞洲，由6至8隻ETF組成的《SmartGlobal》；資產配置分散於全球市場，有13至17隻ETF組成的《SmartGlobal Max》，可按投資者的取向 (保守 / 進取) 調節當中比重，兼顧增長型及穩健型的投資者。

此外，AQUMON亦有一系列股票投資主題組合，例如由蘋果、微軟、亞馬遜等30隻盈利穩定增長的股票組成的《長期贏家》；由阿里巴巴－SW、中國移動、中國海洋石油等能提供穩定股息且股價波動不大的股票所組成的《收息之選》，可滿足不同意向的投資者。

填問券推薦投資組合

即使投資新手知道自己的投資取向及風險承受能力，但他們卻未必知道哪一種投資項目才適合他們的條件。AQUMON會讓投資者填寫風險評估問卷，根據問卷中的答案計算風險評分 (風險容忍度)，從而推薦合適的ETF或股票投資組合。如果風險評分愈高，可傾向選較進取的投資組合。而沒有時間留意股市的投資者，在花數分鐘完成風險評估問卷後，亦可獲得投資組合建議，不用「大海撈針」，節省時間。

AQUMON會利用大數據及演算法進行分析，推薦合適的投資組合，分散風險。系統會全日監測組合表現，當組合偏離最佳情況時，自動化調倉落單功能便會自動發出調倉提示，提醒投資者調倉，降低風險。

而前面提及過的SmartGlobal及SmartGlobal Max均是AQUMON針對客戶在不同地區投資需求推出的兩種投資建議服務。AQUMON SmartGlobal是以香港交易所上市的ETF為主的投資組合，以港幣計價。 AQUMON SmartGlobal Max則是以美國交易所上市的ETF為主，以美元計價。這兩款投資組合以HK$10,000或US$1,000即可開始投資。