【投資入門】ETF基金投資組合 兼顧利潤與風險管理

投資入門ETF基金投資組合 利潤與風險管理

ETF 基金投資入門,投資主題組合簡化選擇。對於投資新手或沒有時間留意股市的投資者,要建立自己的投資組合具有一定難度,有網上證券商特別針對這些用戶,可協助他們建立包含不同資產的美股及香港ETF投資組合,平衡利潤與風險。

投資ETF的好處

無論是投資美股或香港的ETF,均有以下好處:

1. 種類多元化

香港的ETF主要以追蹤指數為主,包括本地、亞洲主要市場以至新興市場的指數,另外亦有追蹤個別行業或資產價格的ETF。而美國的ETF選擇則更多元化,除了追蹤各大指數,例如追蹤標普500 (S&P 500) 指數的VOO、追蹤納納斯達克100 (Nasdaq-100) 指數的QQQ、還有追蹤各行業 (科技股、航空股、流動支付相關股等)、資產價格 (黃金、石油等)、納斯達克指數桿杆,可謂種類繁多。

2. 美股ETF入場費較香港股票低

買入港股以「一手」計,買入市值較高的優質股票或需數萬元。購買美股ETF則沒有「一手」這個概念,購買單位以一股計算,低至數百港元,入場費門檻較香港股票低。

3. ETF可有效分散風險

若單一公司股價下跌,持有該公司股票可能會有重大損失。不少ETF追蹤的是指數或整個行業的走勢,單一公司股價下跌對這類ETF的影響較輕,能有效分散風險。

4. ETF回報較穩定

同樣,ETF追蹤的是指數或整個行業的走勢,波幅會比單一股票小,在一般情況下會跟隨大市緩緩增長,回報亦會較穩定。

5. ETF高流動性可隨時賣出

買賣ETF跟買賣股票一樣,可以隨時買入及賣出,流動性甚高。

新手投資香港 / 美股ETF及股票攻略

投資新手想入市香港 / 美股ETF及股票,應如何開始?AQUMON特別為投資新手提供多種投資主題組合,例如資產配置組合偏重亞洲,由6至8隻ETF組成的《SmartGlobal》;資產配置分散於全球市場,有13至17隻ETF組成的《SmartGlobal Max》,可按投資者的取向 (保守 / 進取) 調節當中比重,兼顧增長型及穩健型的投資者。

此外,AQUMON亦有一系列股票投資主題組合,例如由蘋果、微軟、亞馬遜等30隻盈利穩定增長的股票組成的《長期贏家》;由阿里巴巴-SW、中國移動、中國海洋石油等能提供穩定股息且股價波動不大的股票所組成的《收息之選》,可滿足不同意向的投資者。

填問券 推薦投資組合

即使投資新手知道自己的投資取向及風險承受能力,但他們卻未必知道哪一種投資項目才適合他們的條件。AQUMON會讓投資者填寫風險評估問卷,根據問卷中的答案計算風險評分 (風險容忍度),從而推薦合適的ETF或股票投資組合。如果風險評分愈高,可傾向選較進取的投資組合。而沒有時間留意股市的投資者,在花數分鐘完成風險評估問卷後,亦可獲得投資組合建議,不用「大海撈針」,節省時間。

AQUMON會利用大數據及演算法進行分析,推薦合適的投資組合,分散風險。系統會全日監測組合表現,當組合偏離最佳情況時,自動化調倉落單功能便會自動發出調倉提示,提醒投資者調倉,降低風險。

而前面提及過的SmartGlobal及SmartGlobal Max均是AQUMON針對客戶在不同地區投資需求推出的兩種投資建議服務。AQUMON SmartGlobal是以香港交易所上市的ETF為主的投資組合,以港幣計價。 AQUMON SmartGlobal Max則是以美國交易所上市的ETF為主,以美元計價。這兩款投資組合以HK$10,000或US$1,000即可開始投資。

AQUMON開戶流程

1.下載AQUMON App,選擇「我的」頁面,點擊「註冊」 開始開戶;經AQUMON官方網站亦可注註冊戶口。

2.香港客戶可以透過網上轉賬 (首次成功轉賬不少於HK$10,000) 或到AQUMON辦公室,與香港的持牌代表預約面對面,當面見證完成見證過程。

3.等待賬戶批核。通常需時1至3個工作日。

自己開戶 再邀請親友開戶雙重優惠

現時與親友一同開立AQUMON戶口,可獲雙重優惠!現時經指定鏈結 (或輸入推薦碼 195888 ) 成功完成開戶,可獲HK$300現金獎賞 (存入AQUMON戶口);邀請親友開戶,親友可獲高達HK$300 (HK$200 + HK$100) 現金獎賞,自己則可獲HK$300現金獎賞。

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AQUMON開戶詳情

注意:以上資料及數據只供參考,並不構成任何與投資有關的要約、招攬、邀請、誘使、申述、建議或推薦。投資前應審慎評估效益及風險。投資項目或產品過往的表現不代表將來的表現,價值可升可跌,可能會遠少於原來的投資金額。

投資涉及風險 價格可升可跌。

(資料由客戶提供)

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